Мөнгө угаахтай тэмцэх, санхүүгийн хяналт
Домэйн юуг шалгадаг вэ
Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх хэсэг нь нотариатчийг мэдээлэх үүрэгтэй субъект гэж үзэж, үйлчлүүлэгчийг таних, эрсдэлийн үнэлгээ, эргэлзээтэй гүйлгээний мэдэгдэл, баримт хадгалалтын шаардлагыг шалгана.
Үндсэн үүрэг
- Үйлчлүүлэгчийг таних (KYC): бичиг баримтаар хэн болохыг тогтоож, бодит эзэмшигчийг тодорхойлно.
- Эрсдэлд суурилсан хандлага: гүйлгээний хэмжээ, төрөл, газар зүй, талуудын хамаарлаар эрсдэл тогтоож, өндөр эрсдэлтэй үед нэмэлт шалгалт хийнэ.
- Эргэлзээтэй гүйлгээний мэдэгдэл: мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх сэжиг гарвал эрх бүхий байгууллагад хугацаанд нь мэдэгдэнэ.
- Хадгалалт: таних мэдээлэл, гүйлгээний баримтыг хуульд заасан хугацаагаар хадгална.
- Дотоод хяналт: эрсдэлийн үнэлгээ, дотоод журам боловсруулж, ажилтнаа сургана.
Ажлын жишээ
Үйлчлүүлэгч орон сууцаа зах зээлийн үнээс мэдэгдэхүйц доогуур үнээр зарж, төлбөрийг бэлнээр, гуравдагч этгээдийн дансаар авахыг хүсэв. Нотариатч эрсдэлийг өндөр гэж үнэлж, бодит эзэмшигчийг тодорхойлж чадаагүй тул гүйлгээг хийхээс татгалзаж, эргэлзээтэй гүйлгээний мэдэгдэл хийнэ. Мэдэгдэл хийсэн тухайгаа үйлчлүүлэгчид мэдэгдэхгүй.
Алдаа авчирдаг зүйл
- Бага дүнтэй гүйлгээг шалгалгүй өнгөрөөх – эрсдэл зөвхөн дүнгээр тодорхойлогдохгүй.
- Нууцлалыг шалтгаанаар мэдээлэхгүй байх.
- Мэдэгдэл хийснээ үйлчлүүлэгчид мэдэгдэх (tip-off хориг).