Práctica Notarial y Ética Profesional
El bloque final califica el procedimiento seguro de autorización, la identificación de clientes y los deberes éticos, incluidos los derivados de la prevención de lavado de dinero.
Procedimiento de autorización
- Identificación por fe de conocimiento o documentos oficiales; verificación de representación y facultades.
- Lectura del instrumento, consentimiento sin vicios, firma o huella, y razón de la no comparecencia o de la firma a ruego.
- Expediente, conservación documental, sellos y control del protocolo.
Deberes éticos
- Imparcialidad, asesoría, secreto profesional y abstención por conflicto de interés propio o de familiares.
- Cobro conforme al arancel; publicidad sin competencia desleal.
- Responsabilidad civil, administrativa y penal por el incumplimiento.
Prevención de lavado de dinero
- La ley federal de prevención considera actividad vulnerable la fe pública; existe deber de identificar al cliente, conocer el beneficiario controlador y conservar expedientes.
- En inmuebles no puede pagarse en efectivo más de 8,025 veces el salario mínimo vigente.
- Los avisos a la autoridad financiera se rinden en los plazos y con los montos actualizados.
Ejemplo razonado
Un cliente paga en efectivo 30,000 pesos por una casa de 3,000,000. Razonamiento: como el efectivo supera el límite legal, el notario no debe recibirlo; debe rechazar el pago en efectivo, exigir cheque o transferencia y documentar el expediente.
Errores que cuestan puntos
- Autorizar sin identificar al compareciente.
- No documentar el desistimiento de la firma.
- Ignorar avisos de prevención de lavado.
- Cartas de instrucción sin soporte en el expediente.