CySEC Basic flashcards

33 cards. Read the term and the definition here. The deck at the top of this page is optional.

CySEC ρόλος

Ο CySEC είναι η εθνική αρμόδια αρχή της Κύπρου για την εποπτεία της κεφαλαιαγοράς, χορηγεί άδειες σε εταιρείες επενδύσεων και επιβάλλει διοικητικές κυρώσεις.

Βασική εξέταση CySEC

Εξέταση πιστοποίησης για προσωπικό εταιρειών επενδύσεων που δεν παρέχει επενδυτικές συμβουλές· η επιτυχία οδηγεί σε εγγραφή στο μητρώο πιστοποιημένων προσώπων.

Προηγμένη εξέταση CySEC

Εξέταση που απαιτείται για πρόσωπα που παρέχουν επενδυτικές συμβουλές ή διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια πελατών, με ευρύτερη ύλη από τη βασική.

Μητρώο πιστοποιημένων προσώπων

Δημόσιο μητρώο του CySEC στο οποίο εγγράφονται τα πιστοποιημένα φυσικά πρόσωπα· επιτρέπει στον επενδυτή να επαληθεύσει την ιδιότητα και την ισχύ της πιστοποίησης.

Συνεχής επαγγελματική κατάρτιση

Υποχρεωτική περιοδική εκπαίδευση (CPD) των πιστοποιημένων προσώπων, με ελάχιστο αριθμό ωρών ανά περίοδο που ορίζει ο CySEC και ελέγχεται κατά την εποπτεία.

Ανάκληση πιστοποίησης

Ο CySEC μπορεί να αναστείλει ή να ανακαλέσει πιστοποίηση όταν το πρόσωπο παύει να πληροί τις προϋποθέσεις καταλληλότητας ή παραβιάσει κανονιστικές υποχρεώσεις.

Επανάληψη εξέτασης

Ο υποψήφιος που αποτυγχάνει μπορεί να δηλώσει συμμετοχή σε επόμενη προγραμματισμένη εξεταστική περίοδο· δεν χορηγείται πιστοποιητικό χωρίς νέα επιτυχία.

Προϋποθέσεις εγγραφής

Η εγγραφή στο μητρώο απαιτεί επιτυχία στην εξέταση, καθαρό ποινικό μητρώο και απουσία προηγούμενης απαγόρευσης άσκησης χρηματοοικονομικής δραστηριότητας.

ΚΕΕΠΕΥ

Κυπριακή Εταιρεία Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων: εποπτευόμενη από τον CySEC εταιρεία που παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες βάσει άδειας.

Άδεια λειτουργίας

Η χορήγηση άδειας από τον CySEC πριν από την έναρξη δραστηριότητας· η παροχή επενδυτικών υπηρεσιών χωρίς άδεια συνιστά ποινικό αδίκημα.

Διαχωρισμός κεφαλαίων πελατών

Υποχρέωση τήρησης των περιουσιακών στοιχείων πελατών σε ξεχωριστούς λογαριασμούς, διακριτούς από τα ίδια περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας, ώστε να προστατεύονται σε περίπτωση αφερεγγυότητας.

Υπεύθυνος συμμόρφωσης

Στέλεχος που διορίζεται από εποπτευόμενη εταιρεία για την παρακολούθηση της κανονιστικής συμμόρφωσης, με ανεξαρτησία και απευθείας αναφορά στη διοίκηση.

Κατηγορίες πελατών

Ταξινόμηση σε ιδιώτες επενδυτές, επαγγελματίες επενδυτές και επιλέξιμους αντισυμβαλλομένους· κάθε κατηγορία έχει διαφορετικό επίπεδο προστασίας και ενημέρωσης.

Επιτόπιος έλεγχος

Εποπτική επίσκευση του CySEC στα γραφεία εποπτευόμενης εταιρείας για έλεγχο αρχείων, διαδικασιών και συναλλαγών, με δυνατότητα επιβολής κυρώσεων.

Γνωστοποίηση μεταβολών

Υποχρέωση εποπτευόμενης εταιρείας να ενημερώνει τον CySEC για αλλαγές στη μετοχική σύνθεση, στη διοίκηση και σε σημαντικές επιχειρησιακές μεταβολές.

Ελάχιστα κεφάλαια

Κεφαλαιακές απαιτήσεις που εξαρτώνται από το είδος των παρεχόμενων επενδυτικών υπηρεσιών και από το αν η εταιρεία κατέχει χρήματα πελατών.

Νόμος Επενδυτικών Υπηρεσιών

Ο κυπριακός νόμος που εναρμονίζει την MiFID II και ρυθμίζει την αδειοδότηση, οργάνωση και λειτουργία των εταιρειών επενδύσεων.

ESMA

Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών· συντονίζει τις εθνικές αρχές, εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές και μπορεί να λαμβάνει μέτρα παρέμβασης σε επίπεδο Ένωσης.

MOKAS

Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Οικονομικής Φύσεως της Κύπρου· λαμβάνει αναφορές ύποπτων συναλλαγών από εποπτευόμενους και συνεργάζεται με τις αρχές.

Καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων

Κανονιστικό πλαίσιο με υποχρεώσεις ταυτοποίησης πελάτη, δέουσας επιμέλειας και αναφοράς ύποπτων συναλλαγών, που εφαρμόζεται και στις εταιρείες επενδύσεων.

Βέλτιστη εκτέλεση

Κανόνας που απαιτεί από την εταιρεία να λαμβάνει όλα τα εύλογα μέτρα για την επίτευξη του βέλτιστου δυνατού αποτελέσματος για τον πελάτη κατά την εκτέλεση εντολών.

Αναφορά συναλλαγών

Υποχρέωση υποβολής στοιχείων στην αρμόδια αρχή για συναλλαγές σε χρηματοπιστωτικά μέσα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της MiFID II.

Σύγκρουση συμφερόντων

Κατάσταση όπου τα συμφέροντα της εταιρείας ή στελέχους συγκρούονται με τα συμφέροντα πελάτη· η εταιρεία οφείλει να την εντοπίζει, να την αποφεύγει ή να τη γνωστοποιεί.

Διοικητικό Δικαστήριο

Δικαστήριο ενώπιον του οποίου μπορούν να προσβληθούν αποφάσεις του CySEC· οι διοικητικές κυρώσεις δημοσιεύονται συνήθως στην ιστοσελίδα της Αρχής.

Ταμείο Αποζημίωσης Επενδυτών

Ταμείο που καλύπτει απαιτήσεις πελατών εταιρειών επενδύσεων όταν η εταιρεία αδυνατεί να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της, με ανώτατο όριο ανά επενδυτή.

Όρια κάλυψης Ταμείου

Το Ταμείο καλύπτει απαιτήσεις από παρεχόμενες επενδυτικές υπηρεσίες έως ορισμένο ανώτατο ποσό· δεν καλύπτει επενδυτικές ζημίες από κίνηση τιμών.

Ιδιώτης επενδυτής

Κατηγορία πελάτη με το υψηλότερο επίπεδο προστασίας· η παραίτηση από την ιδιότητα απαιτεί γραπτή ενημέρωση και μειώνει τις παρεχόμενες προστασίες.

Έγγραφο βασικών πληροφοριών

Το KID των PRIIPs· συνοπτικό έγγραφο με σκοπό, κινδύνους, κόστη και ιστορικές αποδόσεις, που παρέχεται πριν από τη σύναψη της σύμβασης.

Καταλληλότητα επένδυσης

Αξιολόγηση γνώσεων, εμπειρίας, οικονομικής κατάστασης και στόχων πελάτη, υποχρεωτική για επενδυτικές συμβουλές και διαχείριση χαρτοφυλακίου.

Καταλληλότητα προϊόντος

Έλεγχος κατά πόσο ο πελάτης διαθέτει γνώσεις και εμπειρία για να κατανοήσει τον κίνδυνο του προϊόντος, εφαρμοζόμενος σε ορισμένες υπηρεσίες χωρίς συμβουλή.

Χρηματοοικονομικός Διαμεσολαβητής

Ανεξάρτητος φορέας επίλυσης διαφορών μεταξύ επενδυτών και εποπτευόμενων εταιρειών, στον οποίο προσφεύγει ο επενδυτής όταν η καταγγελία δεν επιλυθεί από την εταιρεία.

Γνωστοποίηση κόστους

Υποχρέωση ενημέρωσης του πελάτη για επιβαρύνσεις και προμήθειες πριν από τη συναλλαγή, με συγκεντρωτική εικόνα του συνολικού κόστους της υπηρεσίας.

Προειδοποίηση κινδύνου CFD

Υποχρεωτική προειδοποίηση με ποσοστό λιανικών πελατών που ζημιώθηκαν, η οποία παρέχεται πριν από την παροχή υπηρεσιών σε συμβόλαια διαφορών.