CySEC Basic key terms

Η ανεξάρτητη δημόσια αρχή της Κύπρου που εποπτεύει την κεφαλαιαγορά, χορηγεί άδειες και ελέγχει τη συμμόρφωση των εποπτευόμενων οντοτήτων με τη νομοθεσία.

Επιχείρηση που έχει λάβει άδεια από την ΕΚΚ και υπόκειται σε συνεχή έλεγχο, όπως ΑΕΠΕΥ, διαχειριστές ΟΣΕΚΑ, ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές ή εταιρείες παροχής επενδυτικών υπηρεσιών.

Η επίσημη έγκριση που χορηγεί η ΕΚΚ σε κυπριακή εταιρεία παροχής επενδυτικών υπηρεσιών, καθορίζοντας ποιες δραστηριότητες επιτρέπεται να ασκεί νόμιμα.

Ευρωπαϊκή οδηγία που ρυθμίζει τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων, θεσπίζοντας κανόνες για διαφάνεια, καταλληλότητα πελατών, γνωστοποίηση κόστους και οργάνωση επενδυτικών επιχειρήσεων.

Το ευρωπαϊκό νομοθετικό πλαίσιο για τις επενδυτικές υπηρεσίες που μεταφέρεται στο κυπριακό δίκαιο, ρυθμίζοντας τη συμπεριφορά των επιχειρήσεων προς τους πελάτες τους.

Ευρωπαϊκός κανονισμός που απαιτεί από τους παραγωγούς συσκευασμένων επενδυτικών προϊόντων να παρέχουν στους ιδιώτες επενδυτές τυποποιημένο έγγραφο βασικών πληροφοριών με κόστη και κινδύνους.

Σύντομο, τυποποιημένο έγγραφο τριών σελίδων που εξηγεί σε απλή γλώσσα τη φύση, τους κινδύνους, το κόστος και την απόδοση ενός επενδυτικού προϊόντος πριν από την αγορά.

Η υποχρέωση της επενδυτικής επιχείρησης να αξιολογεί αν μια σύσταση ή συναλλαγή ταιριάζει στους στόχους, τη γνώση, την εμπειρία και την οικονομική κατάσταση του συγκεκριμένου πελάτη.

Ο έλεγχος που διενεργείται όταν παρέχεται υπηρεσία χωρίς επενδυτική συμβουλή, για να διαπιστωθεί αν ο πελάτης διαθέτει τη γνώση και εμπειρία να κατανοήσει τον σχετικό κίνδυνο.

Η τεκμηριωμένη αξιολόγηση της ανοχής κινδύνου, του χρονικού ορίζοντα και των στόχων ενός επενδυτή, που χρησιμοποιείται ως βάση για κατάλληλες συστάσεις.

Φυσικό ή νομικό πρόσωπο που λαμβάνει επενδυτικές υπηρεσίες χωρίς να πληροί τα κριτήρια για χαρακτηρισμό ως επαγγελματίας, και απολαμβάνει το υψηλότερο επίπεδο προστασίας.

Πελάτης που πληροί νομοθετικά κριτήρια (π.χ. πιστωτικό ίδρυμα, μεγάλη επιχείρηση ή έμπειρος επενδυτής) και λαμβάνει μειωμένη προστασία σε σχέση με τον ιδιώτη πελάτη.

Δραστηριότητα όπως λήψη και διαβίβαση εντολών, εκτέλεση εντολών, διαχείριση χαρτοφυλακίου ή επενδυτική συμβουλή, που απαιτεί άδεια για να παρέχεται επαγγελματικά.

Εξατομικευμένη σύσταση προς πελάτη σχετικά με συναλλαγή σε χρηματοπιστωτικό μέσο, η οποία παρέχεται ως επαγγελματική υπηρεσία και υπόκειται σε κανόνες καταλληλότητας.

Η υποχρέωση ενημέρωσης του πελάτη για όλες τις επιβαρύνσεις, προμήθειες και συναφή έξοδα πριν από την παροχή υπηρεσίας, ώστε να κατανοεί το πραγματικό καθαρό κόστος.

Κατάσταση όπου τα συμφέροντα της επιχείρησης ή εργαζομένου της ενδέχεται να ζημιώσουν τα συμφέροντα πελάτη, απαιτώντας πολιτική πρόληψης και γνωστοποίησης.

Το σύνολο των υποχρεώσεων των εποπτευόμενων οντοτήτων να ταυτοποιούν πελάτες, να παρακολουθούν συναλλαγές και να αναφέρουν ύποπτες δραστηριότητες στην αρμόδια αρχή.

Η διαδικασία ταυτοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας πελάτη και του πραγματικού δικαιούχου, καθώς και κατανόησης της φύσης της επιχειρηματικής του σχέσης.

Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει έναν πελάτη ή συναλλαγή, ακόμη και αν η σχέση εμφανίζεται μέσω εταιρειών ή καταπιστευμάτων.

Οργανισμός Συλλογικών Επενδύσεων σε Κινητές Αξίες, δηλαδή εγκεκριμένο επενδυτικό κεφάλαιο που συγκεντρώνει κεφάλαια επενδυτών και τα επενδύει βάσει κανόνων διαφοροποίησης και ρευστότητας.

Εταιρεία με άδεια που διαχειρίζεται χαρτοφυλάκιο οργανισμού συλλογικών επενδύσεων, υπέχοντας υποχρεώσεις διαφάνειας, διαχείρισης κινδύνων και προστασίας των επενδυτών.

Το νομικά δεσμευτικό έγγραφο που περιγράφει ένα επενδυτικό προϊόν ή κινητές αξίες και δημοσιεύεται πριν από τη δημόσια προσφορά ή την εισαγωγή σε αγορά.

Ανεξάρτητος επαγγελματίας που ελέγχει τις οικονομικές καταστάσεις εποπτευόμενης οντότητας και γνωστοποιεί στην ΕΚΚ σοβαρά θέματα που αφορούν τη συμμόρφωσή της.

Ανεξάρτητη λειτουργία εντός εποπτευόμενης οντότητας που αξιολογεί την αποτελεσματικότητα των συστημάτων ελέγχου, διαχείρισης κινδύνων και συμμόρφωσης.

Μόνιμη λειτουργία που παρακολουθεί και συμβουλεύει την επιχείρηση σχετικά με τη συμμόρφωσή της προς τις κανονιστικές υποχρεώσεις και εντοπίζει τυχόν αποκλίσεις.

Η διαδικασία αναγνώρισης, μέτρησης, παρακολούθησης και περιορισμού των κινδύνων που αναλαμβάνει μια εποπτευόμενη οντότητα, συμπεριλαμβανομένων κινδύνων αγοράς, πίστωσης και ρευστότητας.

Η απαίτηση να διατηρεί μια επιχείρηση ελάχιστο ύψος ιδίων κεφαλαίων ανάλογο με τους κινδύνους της, ώστε να μπορεί να απορροφήσει ζημίες.

Η εξέταση από την ΕΚΚ εγγράφων, διαδικασιών και αρχείων εποπτευόμενης οντότητας, που μπορεί να καταλήξει σε συστάσεις, διορθωτικά μέτρα ή κυρώσεις.

Χρηματική κύρωση που επιβάλλει η ΕΚΚ σε εποπτευόμενη οντότητα ή πρόσωπο για παράβαση της χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, συχνά δημοσιοποιούμενη.

Κάθε δεσμευτικός κανόνας που απορρέει από νόμο, κανονισμό ή εγκύκλιο της ΕΚΚ και τον οποίο οφείλει να τηρεί διαρκώς η εποπτευόμενη οντότητα.

Επίσημο έγγραφο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς που διευκρινίζει τον τρόπο εφαρμογής της νομοθεσίας και καθοδηγεί τις εποπτευόμενες οντότητες στην πρακτική συμμόρφωση.

Η βεβαίωση που αποδεικνύει ότι ένα πρόσωπο πέτυχε σε εξετάσεις γνώσεων και δεξιοτήτων και πληροί τις απαιτήσεις για να ασκεί συγκεκριμένο ρόλο στον χρηματοπιστωτικό τομέα.

Αδειοδοτημένος φορέας που διοργανώνει τις εξετάσεις πιστοποίησης για λογαριασμό της αρμόδιας αρχής, τηρώντας κανόνες ασφάλειας και αντικειμενικότητας.

Το επίσημα καθορισμένο σύνολο θεμάτων και γνωστικών περιοχών που αξιολογείται σε μια εξέταση πιστοποίησης, μαζί με τα κριτήρια επιτυχίας.

Η υποχρέωση πιστοποιημένων προσώπων να συμπληρώνουν ετήσιες ώρες επιμόρφωσης, ώστε να διατηρούν επικαιροποιημένες γνώσεις και να ανανεώνουν την πιστοποίησή τους.

Δομημένη εκπαιδευτική δραστηριότητα με συγκεκριμένη διάρκεια και περιεχόμενο, που μπορεί να προσμετράται στις ώρες συνεχούς επαγγελματικής εκπαίδευσης.

Το σύνολο των κανόνων και μηχανισμών που διασφαλίζουν δίκαιη μεταχείριση, πλήρη ενημέρωση και αποζημίωση των πελατών σε περίπτωση αδυναμίας της επιχείρησης.

Μηχανισμός που καταβάλλει αποζημίωση σε καλυπτόμενους ιδιώτες επενδυτές όταν επενδυτική επιχείρηση αδυνατεί να επιστρέψει κεφάλαια ή μέσα που της εμπιστεύθηκαν.

Κάθε διαπραγματεύσιμο περιουσιακό στοιχείο όπως μετοχή, ομόλογο, παράγωγο ή μερίδιο οργανισμού συλλογικών επενδύσεων, το οποίο εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής της νομοθεσίας.

Η προσέγγιση της ΕΚΚ που εστιάζει στον τρόπο με τον οποίο οι επιχειρήσεις μεταχειρίζονται τους πελάτες τους, εξετάζοντας πρακτικές πώλησης, διαφάνεια και κουλτούρα συμμόρφωσης.