Korea Variable Insurance Sales Qualification (변액보험판매관리사) case studies
Korea Variable Insurance Sales Qualification (변액보험판매관리사) · Put your knowledge to work in context.
Topics on this exam: 변액보험의 기초 및 상품 구조 (Variable Insurance Fundamentals and Product Structure), 변액보험 관련 법규 및 감독규정 (Insurance Business Act, supervisory regulations, sales rules), 변액보험 판매윤리 및 소비자 보호 (Sales Ethics and Consumer Protection), 변액보험 상품 설명 및 적합성 판단 (Product Explanation, Suitability and Needs Analysis), 변액보험 투자운용 및 펀드 이해 (Investment Management and Fund Understanding), 변액보험 계약 관리 및 사후 서비스 (Contract Administration and After-Sales Service), 변액보험 세제 및 절세 설계 (Taxation of Variable Insurance and Tax Planning), and 변액보험 리스크 관리 및 컴플라이언스 (Risk Management and Compliance). The Korea Variable Insurance Sales Qualification (변액보험판매관리사) case studies are 5 cases and about 2,421 words.
1두 변액상품 비교 상담에서 '원금보장' 오해와 3년차 중도인출 계획
김OO(42세, 회사원)는 월 50만원을 10년간 납입하는 조건으로 노후 준비 상담을 받고 있다. 단기 목적 자금은 예금·MMF 등 별도 유동성 자산으로 분리하도록 안내한다.
510 words, about 3 min268세 고객의 거치식 변액연금 판매와 사후 설명서 발송
박OO(68세, 은퇴자)는 퇴직금 3억원으로 매월 생활비를 만들고 싶다며 지점을 찾았다.
470 words, about 2 min3평가손실 17% 구간에서의 전액 스위칭 요구와 환헤지 문의
이OO(52세)는 3억원을 변액연금보험에 거치식으로 납입하면서 특별계정을 주식형 70%·채권형 30%로 설정했다. 설계사는 펀드별 샤프지수·표준편차·최대낙폭(MDD)을 비교해 대안을 제시하려 한다. 샤프지수·표준편차·MDD를 활용해 대안 펀드를 비교 제시하는 방법을 서술하시오. MDD: 직전 고점 대비 최대 하락폭.
489 words, about 2 min4변액연금 세액공제 오해, 2,000만원 중도인출, 연금수령액 2,000만원 설계
최OO(58세)는 2019년 변액연금보험에 가입해 10년납으로 매월 80만원씩 납입하고 있으며, 5년 거치 후 65세부터 연금을 받을 계획이다. 이유 세액공제는 연금계좌(연금저축보험·연금저축펀드·IRP 등)에 납입한 금액에 대해 적용된다. 실무 포인트 고객이 세액공제를 원한다면 연금저축·IRP를 별도로 활용해야 하며, 변액연금과 목적·세제가 다르다는 점을 구분해 설명해야 한다. 2,000만원은 예금·MMF 등 유동성 자산에서 우선 조달한다.
479 words, about 2 min5실적 압박 속 대출 권유·서명 대리·설명서 사후 교부
신입 설계사 B는 72세 고객에게 변액유니버셜보험 5,000만원 가입을 권유하면서 ① 보험료 납입을 위해 예금담보대출을 받도록 권유했고, ② 고객이 바쁘다는 이유로 자필서명을 대신 기재했으며, ③ 상품설명서와 약관은 계약 체결 이후에 전달했다. B는 '지점에서 시키는 대로 했을 뿐'이라고 진술했고, 팀장은 '실적 압박은 관행'이라고 말했다. 성과 관리 변액보험 판매 비중을 실적 KPI에서 축소하고, 설명 품질·민원률·완전판매율을 지표로 도입한다.
473 words, about 2 min