Befähigungsprüfung Gewerbliche Vermögensberatung study plan

Gliedere die gewerberechtlichen Voraussetzungen für die Gewerbliche Vermögensberatung (Befähigungsnachweis, Gewerbeumfang, Ausschlussgründe) in einer eigenen Übersicht.

Erkläre die wichtigsten Begriffe des Wertpapier- und Kapitalmarktrechts (Wertpapier, Finanzinstrument, geregelter Markt, Prospektpflicht) schriftlich ohne Hilfsmittel.

Ordne die Aufsichtsstruktur und die zentralen Melde- und Publizitätspflichten den zuständigen Stellen zu.

Löse 30 Übungsfragen zu Domain 1 und protokolliere Fehlerquellen nach Rechtsgebiet.

Vergleiche die Rechtsnatur und Haftungsfolgen von Beratungsvertrag, Vermittlungsvertrag und Geschäftsbesorgung anhand eigener Fallbeispiele.

Beschreibe die Produktkategorien (Aktien, Anleihen, Fonds, Derivate, strukturierte Produkte) mit ihren rechtlichen und wirtschaftlichen Kernmerkmalen.

Erkläre die Funktionsweise von Prospekt- und Informationspflichten bei der Produktdistribution.

Beantworte 25 gemischte Fragen zu Domain 1 und 3 und markiere Unsicherheiten für die Nachbearbeitung.

Analysiere Chancen-Risiko-Profile von Aktien, Anleihen, Immobilienfonds und Derivaten und ordne sie Rendite-Risiko-Klassen zu.

Berechne Rendite, Duration und Zinsänderungsrisiko an drei selbst gewählten Beispielen nachvollziehbar.

Erkläre die Wirkungsweise von Kosten, Ausgabeaufschlägen und laufenden Gebühren auf die Nettorendite.

Erstelle ein Glossar der 30 prüfungsrelevanten Produktbegriffe mit präzisen Definitionen.

Erkläre die Funktionen von Geld-, Kapital- und Devisenmärkten sowie die Rolle von Zentralbank und EZB-Zinspolitik.

Interpretiere Konjunkturindikatoren und ihre Wirkung auf Anleihe- und Aktienmärkte anhand aktueller Daten.

Rechne Inflations-, Realzins- und Währungs effekte in drei Beispielen durch.

Verknüpfe makroökonomische Szenarien mit konkreten Anlageentscheidungen in einer Kurzanalyse.

Führe eine vollständige Anlegerprofilierung durch: Risikobereitschaft, -fähigkeit, Horizont, Liquiditätsbedarf, steuerliche Situation.

Leite aus einem Profil eine schriftliche Anlageempfehlung mit Begründung und Alternativen ab.

Erkläre die Pflichten bei der Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung und wende sie auf zwei Fallkonstellationen an.

Formuliere verständliche Risikohinweise und dokumentiere einen simulierten Beratungsverlauf.

Erstelle ein Portfolio für ein vorgegebenes Kundenprofil unter Beachtung von Diversifikation und Korrelation.

Erkläre Interessenkonflikte, Zuwendungen und die Grundsätze der Wohlverhaltensregeln im Beratungsprozess.

Wende die Sorgfalts- und Dokumentationspflichten auf drei Grenzfälle an (unvollständiges Profil, hohes Alter, Geringverdiener).

Simuliere ein Beratungsgespräch mit kritischen Rückfragen und protokolliere Verbesserungspunkte.

Erkläre die geldwäscherechtlichen Sorgfaltspflichten: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigte, Risikoklassifizierung, Meldepflichten.

Erkenne typische Verdachtsmomente und beschreibe den korrekten internen Eskalationsweg.

Berechne die steuerlichen Auswirkungen von Kapitalerträgen und skizziere die sozialversicherungsrechtliche Behandlung selbständiger Vermögensberater.

Ordne die berufsrechtlichen Verschwiegenheits- und Aufbewahrungspflichten den konkreten Handlungssituationen zu.

Wiederhole alle sechs Domains anhand des eigenen Fehlerprotokolls und schließe verbleibende Lücken.

Absolviere zwei vollständige Prüfungssimulationen unter Zeitdruck und werte sie Domain für Domain aus.

Erkläre die zehn schwächsten Themen mündlich frei und ohne Notizen.

Konsolidiere ein einseitiges Merkblatt mit den prüfungskritischsten Fakten je Domain.