Korea Life Insurance Solicitor (생명보험설계사) study plan

위험의 정의와 분류(순수위험·투기위험, 정태위험·동태위험)를 일상 사례로 구분하고, 보험가입이 가능한 위험의 요건을 빠짐없이 열거한다.

대수의 법칙과 수지상등의 원칙이 보험료 산정에서 어떻게 연결되는지 3단계 흐름(위험측정→예정기초율→보험료)으로 설명한다.

보험의 3대 요소(보험사고·보험금액·보험료)와 급여·수수관계를 직접 도식으로 그려 정리한다.

생명보험의 사회적 기능과 경제적 기능을 각각 구분해 요약하고, 보장성과 저축성 기능의 차이를 표로 대비한다.

생명보험설계사 시험 4개 도메인의 출제 비중과 상호 연결 구조를 1장 맵으로 작성해 이후 7주 학습 순서를 확정한다.

상법 보험편에 따른 보험계약의 성립 요건(청약과 승낙, 보험증권 교부의 법적 효력)을 조문 순서대로 설명한다.

계약 전 알릴 의무(고지의무)의 대상과 위반 효과를 정리하고, 해지권 행사기간 제한과 보험금 지급사유 발생 후 해지 제한을 함께 서술한다.

보험계약자·피보험자·보험수익자의 3자 관계를 타인을 위한 보험과 자기보험으로 나누어 각자의 권리와 의무를 표로 정리한다.

보험금 지급의무의 발생 요건과 면책사유를 사례로 구분하고, 지급기한과 지연에 따른 법적 효과를 조문 근거와 함께 메모한다.

계약의 무효·취소·해지 사유를 서로 혼동하지 않도록 비교표로 작성하고 각각의 사례를 1개씩 붙인다.

보험업법상 모집의 정의와 모집 주체(설계사·대리점·중개사)의 구분, 등록 및 자격 요건을 조문 기준으로 정리한다.

모집 시 금지되는 행위(특별이익 제공, 허위·부당 설명, 부당 권유, 비교 광고 등)를 유형별로 분류하고 실제 위반 사례를 각 1개씩 만든다.

설명의무의 대상(주요 내용, 해지환급금, 보장 개시 시점 등)과 이행 방법(상품설명서·약관 교부, 자필 서명)을 절차 순서로 서술한다.

청약철회의 기산점과 철회 가능 기간, 철회 시 환급 범위와 철회가 제한되는 경우를 구분해 설명한다.

개인정보 보호법상 수집·이용 동의, 고유식별정보와 민감정보 처리, 제3자 제공 동의의 요건을 모집 실무 관점에서 정리한다.

정기보험·종신보험·생사혼합형 상품의 보장 구조와 보험료 수준 차이를 같은 조건 가정 하에 비교 설명한다.

보장성 특약(재해·질병·후유장해·간병 등)의 보장 범위와 면책 사유를 상품 유형별로 구분한다.

저축성 상품의 적립 구조를 위험보험료·저축보험료·부가보험료로 분해하고, 해지환급금이 납입보험료보다 적어지는 이유를 계산 예시로 보여준다.

생명보험 표준약관상 보장 개시 시점, 책임 개시 전 사고 처리, 계약 전환과 갱신 조건을 정리한다.

보장성과 저축성 상품을 고객 상황(소득·가족·부채)에 맞춰 권유하는 판단 기준을 3가지 축으로 세운다.

연금보험의 적립기·연금개시·연금지급 구조를 설명하고, 연금개시 전후 해지 및 중도 인출 조건을 정리한다.

연금저축과 퇴직연금의 세제상 차이(납입 한도, 세액공제, 과세 이연, 연금 수령 시 과세)를 표로 대비한다.

변액보험의 구조(주식형·채권형·혼합형 펀드, 특별계정)와 투자 위험의 귀속 주체를 명확히 구분한다.

변액보험의 최저보증(보증 유형과 범위), 사업비 차감 구조, 해지환급금 산정 방식을 순서대로 설명한다.

변액보험 권유 시 요구되는 적합성 확인과 투자 위험 설명 의무를 보험업법 및 감독 규정 기준으로 서술한다.

모집 절차를 상담·니즈 진단·상품 제안·청약서 작성·설명·교부·사후 관리의 7단계로 나누고 각 단계의 필수 행위를 서술한다.

청약서 작성 단계에서 자필 서명, 질문표 기재, 확인 서명 등 분쟁 prevention을 위한 서류 요건을 점검 목록으로 만든다.

설명의무 이행을 증빙하는 방법(설명 확인서, 녹취, 문자 안내)과 미이행 시 발생하는 법적 책임을 사례별로 설명한다.

개인정보 수집·이용·제공 동의서를 실무 양식 수준으로 작성하고, 동의 철회와 파기 절차를 함께 설계한다.

완전판매 프로세스와 불완전판매 판정 기준을 사례로 구분하고, 민원 발생 시 대응 순서를 정리한다.

모집 윤리 규범(직업 윤리, 이해상충 관리, 부당 승환 계약 금지)을 위반 사례 중심으로 정리하고 자기 점검 기준을 만든다.

승환 계약과 부당 비교 권유의 판단 기준을 정하고, 고객에게 반드시 고지해야 할 사항을 문장으로 작성한다.

개인정보 유출 사고 대응 절차(인지·신고·통지·기록)를 시간 순서로 정리하고, 모집인에게 부과되는 의무를 확인한다.

4개 도메인 전체를 관통하는 취약 개념 20개를 선정해 각각 3줄 설명과 예시를 붙여 재정리한다.

자주 틀리는 계산·기간·비율 유형(보험료 구성, 해지환급금, 철회 기간)을 문제 형태로 다시 풀어 오답 원인을 분류한다.

실제 시험과 동일한 시간 배분으로 전 범위 모의고사를 2회 실시하고, 영역별 정답률을 기록한다.

2회 모의고사에서 반복 오답이 나온 개념만 추출해 30문항 이내의 초압축 오답 노트를 만든다.

조문·기간·비율 등 암기형 항목을 소리 내어 설명하는 방식으로 점검하고, 설명이 막히는 항목을 다시 정리한다.

사례형 문제에서 지문의 핵심 단서(위반 주체, 시점, 동의 여부)를 표시하는 독해 절차를 연습한다.

시험 전날 확인용 1장 요약(4개 도메인 각 5개 키워드)을 완성해 최종 점검한다.