Associate Personal Insurance Underwriter (개인보험심사역) study plan

개인보험 인수심사의 4단계 흐름(정보수집→위험분류→인수조건 결정→사후관리)을 순서대로 설명할 수 있다

청약서·건강고지서·재무고지서에서 심사에 필요한 핵심 항목을 항목별로 나열할 수 있다

표준체·우량체·거절체·할증체의 구분 기준을 스스로 정의하고 예시를 3개씩 붙일 수 있다

인수심사자가 상품·영업·계약관리 부서와 협업하는 지점을 도식으로 정리할 수 있다

생명보험·제3보험별 주요 인수심사 체크리스트를 직접 작성할 수 있다

연령·성별·직업·소득 대비 보험가입한도 산정 방식을 계산 예제로 검증할 수 있다

고지의무 위반과 인수심사 거절 사유를 구분하여 사례에 적용할 수 있다

심사 결정에 이의가 제기될 때 재심사 절차를 단계별로 서술할 수 있다

주요 질병(고혈압·당뇨·암·심혈관질환)별 위험평가 포인트를 정리할 수 있다

BMI·혈압·혈당·흡연·음주 등 계량 지표를 할증률과 연결해 설명할 수 있다

직업위험등급 분류 기준을 적용해 임의 직업 10개의 등급을 판정할 수 있다

재무언더라이팅(소득 대비 보험료 비율, 보험목적 적합성) 판단 기준을 정리할 수 있다

보험계약의 성립·청약·승낙·교부 요건을 판례 쟁점 중심으로 설명할 수 있다

고지의무·통지의무의 요건과 위반 효과를 조문 기준으로 정리할 수 있다

보험자·계약자·피보험자·수익자의 권리의무를 표로 대비할 수 있다

보험업법·감독규정 중 개인보험 인수심사와 직결되는 조항을 발췌·요약할 수 있다

생명보험 주요 상품(종신·정기·생존·변액 등)의 구조와 약관상 급부를 비교할 수 있다

제3보험(질병·상해·간병 등) 상품의 보장 범위와 면책 사유를 구분할 수 있다

보험금 지급·면책·감액 지급 조항을 사례에 적용해 결론을 도출할 수 있다

생명보험과 제3보험의 인수심사 차이(진단·검진 요구 수준)를 대비 설명할 수 있다

개인정보보호·민감정보 처리 관련 규정을 인수심사 업무 흐름에 매핑할 수 있다

설명의무·적합성 원칙·불공정영업 금지 조항을 심사 실무 사례에 적용할 수 있다

청약 거절·할증 시 고객에게 제공해야 하는 정보와 절차를 정리할 수 있다

민원·분쟁 발생 시 심사자 책임 범위와 대응 절차를 서술할 수 있다

심사윤리 원칙(공정성·일관성·비차별)을 위반 사례와 함께 설명할 수 있다

차별적 언더라이팅이 될 수 있는 기준(성별·장애·유전정보 등)을 식별할 수 있다

심사 판단의 근거를 기록·설명하는 문서화 원칙을 정리할 수 있다

이해상충 상황(영업실적 압력 등)에서의 대응 원칙을 서술할 수 있다

7개 영역 전체를 관통하는 모의고사를 시간 내에 완주할 수 있다

오답 문항을 영역별로 분류하고 취약 개념을 재정리할 수 있다

인수심사 결정 사례 10건을 스스로 판정하고 근거를 서술할 수 있다

최종 취약영역 top 3를 선정하고 보완 학습 계획을 수립할 수 있다