Exame CFP (Planejar) case studies
Exame CFP (Planejar) · Put your knowledge to work in context.
O Exame CFP® é a etapa de avaliação da Certificação CFP® (Certified Financial Planner), chancelada no Brasil pela Planejar - Associação Brasileira de Planejamento Financeiro - e reconhecida internacionalmente por meio do Financial Planning Standards Board (FPSB). Trata-se de uma certificação de distinção no mercado de planejadores financeiros, e a própria Planejar descreve o exame como um teste de conhecimentos e da capacidade de aplicar planejamento financeiro em situações da vida real, garantindo qualificação para cuidar das finanças dos clientes. The Exame CFP (Planejar) case studies are 5 cases and about 3,684 words.
1Casal em acumulação: cartão caro, reserva curta e previdência
Marcos, 42 anos, gerente de TI com renda bruta mensal de R 18.000 em CLT, e Ana, 39, dentista autônoma com renda média de R 10.000, mas com variação de ±30% ao mês, têm dois filhos de 8 e 12 anos. As despesas fixas familiares somam R 14.500.
775 words, about 4 min2Sócio majoritário de metalúrgica: seguro insuficiente e compra da participação
Carlos, 55 anos, é sócio majoritário (70%) de uma metalúrgica com valor de mercado estimado em R 12 milhões. Ele retira pró-labore de R 45.000 e distribuição de lucros de R 30.000 por mês.
758 words, about 4 min3Indústria de embalagens: ciclo de caixa longo e três ofertas de crédito
Uma indústria de embalagens faturou R 9,6 milhões no último ano. O prazo médio de recebimento é de 75 dias, o estoque gira em 60 dias e os fornecedores concedem 45 dias.
712 words, about 4 min4Sucessão em família com imóveis, empresa e filhos em conflito
Helena, 72 anos, viúva, tem três filhos: Paulo, 48, que trabalha na empresa da família; Marta, 45, que quer vender sua parte; e Ricardo, 42, que mora no exterior. O patrimônio de Helena inclui um apartamento avaliado em R 2,4 milhões, uma casa de praia de R 1,1 milhão, 60% de uma empresa avaliada em R 3,5 milhões, aplicações financeiras de R 800.000 e um VGBL de R 600.000.
699 words, about 3 min5Dentista aos 58: carteira concentrada, cartão caro e aposentadoria em 7 anos
Roberto, 58 anos, dentista, tem renda mensal de R 35.000 e despesas de R 20.000. Seu patrimônio inclui o consultório, avaliado em R 1,2 milhão, um apartamento de R 1,5 milhão com saldo devedor de R 300.000, uma carteira de R 1,8 milhão e um PGBL de R 900.000.
740 words, about 4 min