Exame CFP (Planejar) study plan

Mapear o conteúdo de Planejamento Financeiro em um índice próprio, listando os subtemas (orçamento, fluxo de caixa, metas, análise de demonstrações) e atribuindo peso de estudo a cada um conforme o edital

Revisar matemática financeira básica (juros compostos, valor presente e futuro, séries uniformes) resolvendo 30 exercícios de cálculo sem consultar formulário

Construir uma planilha pessoal de fórmulas com as funções financeiras que você usará em prova e testá-la em 10 casos com gabarito

Redigir um resumo de duas páginas sobre coleta de dados do cliente e diagnóstico financeiro, cobrindo as perguntas essenciais de uma entrevista inicial

Montar três orçamentos familiares completos (renda fixa, renda variável e renda em transição) a partir de dados hipotéticos, incluindo provisões e reserva de emergência

Calcular e interpretar indicadores de endividamento e capacidade de poupança em quatro cenários distintos, justificando por escrito cada conclusão

Resolver 25 questões de análise de demonstrações financeiras e fluxo de caixa, anotando o raciocínio de cada erro cometido

Explicar em voz alta, em cinco minutos, como priorizar metas financeiras conflitantes usando horizonte temporal e liquidez

Levantar o inventário de riscos pessoais (morte, invalidez, longevidade, saúde, patrimônio, responsabilidade civil) e classificar cada um por probabilidade e impacto em uma matriz própria

Comparar as estruturas de seguro de vida temporário e vitalício, identificando em quais situações cada uma é indicada, com base em necessidade de proteção e orçamento

Calcular a necessidade de capital segurado por dois métodos distintos (necessidades familiares e reposição de renda) em um mesmo caso e explicar a diferença entre os resultados

Revisar conceitos de franquia, carência, exclusões e boa-fé em contratos de seguro, resumindo em uma página o que o cliente precisa saber antes de contratar

Analisar as modalidades de previdência complementar (PGBL e VGBL) e decidir, em três perfis de contribuinte diferentes, qual é a mais adequada, mostrando o cálculo da vantagem tributária

Avaliar planos de saúde e seguros de invalidez quanto a carência, coparticipação e renovação, apontando riscos contratuais em cada um

Resolver 30 questões de gestão de riscos e seguros, separando erros de conceito dos erros de cálculo

Escrever um parecer de uma página recomendando um pacote de proteção para um casal com filhos pequenos e renda única

Estruturar um balanço patrimonial pessoal completo (ativos, passivos e patrimônio líquido) e calcular indicadores de liquidez e solvência a partir dele

Comparar as principais alternativas de investimento de renda fixa e variável quanto a risco, liquidez e tributação, montando uma tabela comparativa própria

Calcular o impacto do imposto de renda e do come-cotas em aplicações financeiras em três horizontes diferentes, mostrando o resultado líquido

Resolver 25 questões de finanças pessoais envolvendo alocação de ativos e adequação ao perfil do investidor

Distinguir as formas de organização empresarial (individual, sociedade limitada e outras) e explicar, em um caso prático, como cada uma afeta a responsabilidade patrimonial do sócio

Analisar a saúde financeira de uma pequena empresa a partir de demonstrações contábeis simplificadas, calculando margem, giro e endividamento

Elaborar um plano de sucessão e continuidade para uma empresa familiar hipotética, cobrindo seguros, testamento e acordo de sócios

Resolver 25 questões de finanças empresariais e planejamento sucessório, registrando a justificativa de cada alternativa descartada

Construir um plano financeiro integrado completo para um cliente fictício, conectando orçamento, proteção, investimentos e sucessão em um único documento coerente

Identificar e corrigir inconsistências entre as recomendações das três áreas, documentando cada ajuste feito

Simular uma prova cronometrada de 60 questões misturadas e calcular o desempenho por domínio

Revisar os pontos de menor acerto da simulação, reescrevendo com suas palavras os conceitos que falharam

Refazer todas as questões erradas nas semanas anteriores e confirmar domínio, explicando cada resposta correta sem consultar material

Executar duas simulações cronometradas adicionais e comparar a evolução do desempenho por domínio em relação à semana 7

Consolidar um caderno de revisão final de no máximo dez páginas, cobrindo fórmulas, prazos, limites tributários e conceitos contratuais essenciais

Treinar a gestão do tempo de prova, definindo a ordem de resolução das questões e o tempo máximo por bloco