Exame CFP (Planejar) study guide
Exame CFP (Planejar) · Work through your exam, one topic at a time.
O Exame CFP® é a etapa de avaliação da Certificação CFP® (Certified Financial Planner), chancelada no Brasil pela Planejar - Associação Brasileira de Planejamento Financeiro - e reconhecida internacionalmente por meio do Financial Planning Standards Board (FPSB). Trata-se de uma certificação de distinção no mercado de planejadores financeiros, e a própria Planejar descreve o exame como um teste de conhecimentos e da capacidade de aplicar planejamento financeiro em situações da vida real, garantindo qualificação para cuidar das finanças dos clientes. The Exame CFP (Planejar) study guide has 3 sections and about 1,658 words.
01Planejamento Financeiro
O domínio Planejamento Financeiro é a base do exame CFP: verifica se o candidato sabe diagnosticar a situação do cliente, traduzi-la em números - balanço patrimonial pessoal, fluxo de caixa e indicadores - e convertê-la em um plano com objetivos datados, produtos adequados e tratamento tributário correto. As questões cobram conceito e cálculo, e quase sempre exigem interpretar o que o número significa para a decisão.
534 words, about 3 min02Gestão de Riscos
O domínio Gestão de Riscos testa o processo completo: identificar exposições, medir frequência e severidade, escolher a técnica de tratamento e monitorar o resultado, com ênfase nos instrumentos de transferência - seguro e previdência - e no arcabouço regulatório brasileiro (CNSP e SUSEP para seguros, ANS para saúde). Alta frequência e alta severidade: evitar a atividade ou redesenhar o processo.
544 words, about 3 min03Finanças Pessoais e Empresariais
O domínio Finanças Pessoais e Empresariais examina decisões de crédito e endividamento do indivíduo e a ponte com as finanças da empresa: viabilidade de projetos, capital de giro, separação entre pessoa física e jurídica e regimes tributários. O examinador gosta de questões em que a mesma matemática aparece nos dois lados - por exemplo, comparar o custo efetivo de um empréstimo com a taxa mínima de atratividade de um investimento.
580 words, about 3 min