Integrierte Fallstudie und Fachgespräch: praxisbezogene Handlungskompetenz
Fallstudie
Die integrierte Fallstudie prüft Handlungskompetenz über alle Domänen hinweg. Prüflinge müssen eine Kundensituation analysieren, Bedarfe identifizieren, Lösungen entwickeln und wirtschaftlich sowie rechtlich bewerten. Wichtig ist die Struktur: 1) Situation erfassen, 2) Bedarf analysieren, 3) Lösungen entwickeln, 4) bewerten, 5) empfehlen, 6) dokumentieren.
Fachgespräch
Im Fachgespräch zählt Argumentationsfähigkeit: Prüflinge müssen fachlich korrekt, kundenorientiert und strukturiert antworten. Typische Fragen betreffen Zielkonflikte (z. B. Sicherheit vs. Rendite), Compliance und Beratungsfehler. Ein häufiger Fehler ist die unsaubere Trennung von Produkt und Bedarf.
Fallstricke
- Lösung ohne Bedarfsanalyse ist ein häufiger Fehler.
- Rechtliche und wirtschaftliche Bewertung müssen getrennt erfolgen.
- Dokumentation ist Teil der Lösung, nicht optional.
Faustregel
Fallstudie: Situation – Bedarf – Lösung – Bewertung – Empfehlung – Dokumentation.
Beispiel
Ein Kunde mit Familie, Immobilie und mittlerem Einkommen fragt nach Absicherung. Die Lösung: Risikolebensversicherung (Todesfallschutz), BU (Arbeitskraft), Haftpflicht (Dritte) – jeweils mit Begründung, Kosten und Alternativen.