Versicherungsfachmann BP case studies
Versicherungsfachmann BP · Put your knowledge to work in context.
Der Abschluss Geprüfter Versicherungsfachmann/Geprüfte Versicherungsfachfrau ist eine öffentlich-rechtlich geregelte Aufstiegsfortbildung im deutschen Versicherungswesen. Er richtet sich an Mitarbeitende in Makler- und Agenturbetrieben, im Innendienst von Versicherern sowie an Beraterinnen und Berater, die ihre fachliche Handlungskompetenz nachweisen und Verantwortung übernehmen wollen. Die Prüfung ist bewusst breit angelegt: Sie verbindet rechtliche und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen mit Betriebswirtschaft, Personen- und Sachversicherung, Vermögensanlagen und Altersvorsorge, Beratung und Vertrieb, Schaden- und Leistungsmanagement sowie Führung und Organisation. Ein erheblicher Teil der Prüfungsleistung verlangt den Transfer auf konkrete Fälle, nicht nur Faktenwissen. Topics on this exam: Rahmenbedingungen des Versicherungsgeschäfts (Markt, Recht, Aufsicht, Berufsbildung), Versicherungsbetriebslehre und Betriebswirtschaft (Unternehmenssteuerung, Rechnungswesen, Controlling), Personenversicherungen (Leben, Renten, Berufsunfähigkeit, Kranken, Unfall), Sachversicherungen (Haftpflicht, Rechtsschutz, Eigentum, technische Versicherungen), Vermögensanlagen und Altersvorsorge (Anlageprodukte, Vorsorgekonzepte, Steuern), Kundenberatung und Vertrieb (Bedarfsanalyse, Beratungsprozess, Verkauf, Compliance), Schaden- und Leistungsmanagement (Regulierung, Rückstellungen, Regress), Führung, Personal und Organisation (Mitarbeiterführung, Teamleitung, Projektarbeit), and Integrierte Fallstudie und Fachgespräch (praxisbezogene Handlungskompetenz). The Versicherungsfachmann BP case studies are 5 cases and about 2,200 words.
1Provisionsstreit nach Storno im Maklerbestand
Eine Maklerin betreut einen Kunden seit vier Jahren. Sie hat ihm 2021 eine Rentenversicherung mit 200 EUR Monatsbeitrag und 25 Jahren Laufzeit vermittelt (Bruttobeitragssumme 60.000 EUR, gezahlte Abschlussprovision 4,2 % der Beitragssumme = 2.520 EUR, gezillmert).
466 words, about 2 min2Schadenreservierung und Regress nach Wasserschaden im Gewerbeobjekt
Ein Gewerbekunde (Maschinenbau, Jahresprämie 18.000 EUR) meldet einen Wasserschaden: Eine defekte Zuleitung im Mietobjekt hat eine Produktionshalle geflutet. Geschätzte Wiederherstellungskosten 85.000 EUR, entgangener Gewinn 40.000 EUR, beschädigte Maschinen 120.000 EUR.
468 words, about 2 min3Berufsunfähigkeitsrente: Verweisung und Umorganisation
Ein 52-jähriger Bauleiter (Bruttogehalt 6.200 EUR) meldet Berufsunfähigkeit wegen Bandscheibenvorfalls. Sein BU-Vertrag (Abschluss 2010, Beitrag 180 EUR/Monat, BU-Rente 2.400 EUR) enthält eine konkrete Verweisung auf eine „vergleichbare“ Tätigkeit.
491 words, about 2 min4Anlageberatung: Geeignetheit und Dokumentation bei Rentenbeginn
Ein Kunde (62 Jahre, Rentenbeginn mit 65) verfügt über 250.000 EUR aus einem Immobilienverkauf. Er möchte „sicher und steuerfrei“ anlegen und die Rendite maximieren.
409 words, about 2 min5Teamkonflikt nach Umstrukturierung: Führung und Projektsteuerung
Ein Versicherer hat die Schadenabteilung in drei Teams aufgeteilt. Die neue Teamleiterin (bisher Sachbearbeiterin) führt 12 Mitarbeiter.
366 words, about 2 min