Versicherungsfachmann BP study materials
Versicherungsfachmann BP study resources

Versicherungsfachmann BP case studies

Versicherungsfachmann BP · Put your knowledge to work in context.

Der Abschluss Geprüfter Versicherungsfachmann/Geprüfte Versicherungsfachfrau ist eine öffentlich-rechtlich geregelte Aufstiegsfortbildung im deutschen Versicherungswesen. Er richtet sich an Mitarbeitende in Makler- und Agenturbetrieben, im Innendienst von Versicherern sowie an Beraterinnen und Berater, die ihre fachliche Handlungskompetenz nachweisen und Verantwortung übernehmen wollen. Die Prüfung ist bewusst breit angelegt: Sie verbindet rechtliche und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen mit Betriebswirtschaft, Personen- und Sachversicherung, Vermögensanlagen und Altersvorsorge, Beratung und Vertrieb, Schaden- und Leistungsmanagement sowie Führung und Organisation. Ein erheblicher Teil der Prüfungsleistung verlangt den Transfer auf konkrete Fälle, nicht nur Faktenwissen. Topics on this exam: Rahmenbedingungen des Versicherungsgeschäfts (Markt, Recht, Aufsicht, Berufsbildung), Versicherungsbetriebslehre und Betriebswirtschaft (Unternehmenssteuerung, Rechnungswesen, Controlling), Personenversicherungen (Leben, Renten, Berufsunfähigkeit, Kranken, Unfall), Sachversicherungen (Haftpflicht, Rechtsschutz, Eigentum, technische Versicherungen), Vermögensanlagen und Altersvorsorge (Anlageprodukte, Vorsorgekonzepte, Steuern), Kundenberatung und Vertrieb (Bedarfsanalyse, Beratungsprozess, Verkauf, Compliance), Schaden- und Leistungsmanagement (Regulierung, Rückstellungen, Regress), Führung, Personal und Organisation (Mitarbeiterführung, Teamleitung, Projektarbeit), and Integrierte Fallstudie und Fachgespräch (praxisbezogene Handlungskompetenz). The Versicherungsfachmann BP case studies are 5 cases and about 2,200 words.

1

Provisionsstreit nach Storno im Maklerbestand

Eine Maklerin betreut einen Kunden seit vier Jahren. Sie hat ihm 2021 eine Rentenversicherung mit 200 EUR Monatsbeitrag und 25 Jahren Laufzeit vermittelt (Bruttobeitragssumme 60.000 EUR, gezahlte Abschlussprovision 4,2 % der Beitragssumme = 2.520 EUR, gezillmert).

466 words, about 2 min
2

Schadenreservierung und Regress nach Wasserschaden im Gewerbeobjekt

Ein Gewerbekunde (Maschinenbau, Jahresprämie 18.000 EUR) meldet einen Wasserschaden: Eine defekte Zuleitung im Mietobjekt hat eine Produktionshalle geflutet. Geschätzte Wiederherstellungskosten 85.000 EUR, entgangener Gewinn 40.000 EUR, beschädigte Maschinen 120.000 EUR.

468 words, about 2 min
3

Berufsunfähigkeitsrente: Verweisung und Umorganisation

Ein 52-jähriger Bauleiter (Bruttogehalt 6.200 EUR) meldet Berufsunfähigkeit wegen Bandscheibenvorfalls. Sein BU-Vertrag (Abschluss 2010, Beitrag 180 EUR/Monat, BU-Rente 2.400 EUR) enthält eine konkrete Verweisung auf eine „vergleichbare“ Tätigkeit.

491 words, about 2 min
4

Anlageberatung: Geeignetheit und Dokumentation bei Rentenbeginn

Ein Kunde (62 Jahre, Rentenbeginn mit 65) verfügt über 250.000 EUR aus einem Immobilienverkauf. Er möchte „sicher und steuerfrei“ anlegen und die Rendite maximieren.

409 words, about 2 min
5

Teamkonflikt nach Umstrukturierung: Führung und Projektsteuerung

Ein Versicherer hat die Schadenabteilung in drei Teams aufgeteilt. Die neue Teamleiterin (bisher Sachbearbeiterin) führt 12 Mitarbeiter.

366 words, about 2 min