CCPCR Idoneidad Profesional study plan

Enumerar y explicar con precisión las obligaciones centrales de la Ley 10/2010 (sujetos obligados, deberes de diligencia, conservación de documentos, comunicación de operaciones sospechosas) sin consultar apuntes.

Diferenciar blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, identificando al menos dos elementos típicos de cada uno.

Localizar y resumir el papel del SEPBLAC como autoridad supervisora y de inteligencia financiera, distinguiendo sus funciones de supervisión, sanción y análisis.

Identificar las infracciones muy graves, graves y leves del régimen sancionador y las cuantías o criterios de graduación aplicables.

Construir una tabla-resumen de la normativa aplicable (ley, reglamento, directivas europeas y guías del SEPBLAC) con la jerarquía y el ámbito de cada norma.

Distinguir identificación formal (documento) de verificación efectiva (comprobación) y explicar cuándo se exige cada una.

Aplicar el procedimiento de identificación de personas jurídicas: escritura, CIF, poderes del representante y cadena de control hasta el titular real.

Determinar el titular real aplicando los criterios de control (participación significativa, control por otros medios, administrador como último recurso) en al menos tres supuestos prácticos.

Clasificar clientes en riesgo bajo, medio o alto y justificar qué medidas reforzadas o simplificadas corresponden a cada nivel.

Redactar el contenido mínimo de un expediente de cliente: datos identificativos, titular real, propósito e índole de la relación y seguimiento previsto.

Resolver supuestos de diligencia reforzada: personas con responsabilidad pública, países de alto riesgo y operaciones no presenciales.

Explicar las obligaciones de conservación documental durante los plazos legales y qué documentos deben guardarse en cada fase de la relación.

Identificar los supuestos en que procede la abstención de ejecutar la operación o la no apertura de la relación de negocio.

Analizar el régimen de las personas con responsabilidad pública (PEP) y su extensión a familiares y allegados.

Detectar errores típicos de identificación en casos prácticos y proponer la corrección documental adecuada.

Aplicar los factores de riesgo de cliente, producto, canal y geografía para puntuar un supuesto concreto.

Diseñar una matriz de clasificación de riesgo con criterios objetivos y umbrales justificados.

Formular medidas de mitigación proporcionales a cada nivel de riesgo y verificar su coherencia con la política interna.

Explicar la diferencia entre enfoque basado en riesgos y enfoque basado en reglas, con ejemplos aplicados.

Redactar la justificación documental de una clasificación de riesgo para que sea defendible ante el supervisor.

Definir indicadores de operaciones inusuales y distinguir inusual, sospechosa y prohibida.

Diseñar reglas de seguimiento (umbrales, frecuencia, contrapartes, países, efectivo) y explicar qué alerta genera cada una.

Aplicar el procedimiento interno ante una alerta: análisis, descarte motivado o escalado, y documentación de la decisión.

Analizar tipologías de fraude y blanqueo (estructuración, uso de testaferros, comercio ficticio) y reconocer sus señales en extractos.

Explicar el deber de examen especial y la prohibición de revelar al cliente que se ha comunicado una sospecha.

Redactar una comunicación de operación sospechosa completa: sujeto, operaciones, indicios, relación de negocio y documentación adjunta.

Explicar el cauce y los plazos de remisión al SEPBLAC y el papel del órgano de control interno.

Distinguir la comunicación de operación sospechosa de la comunicación sistemática y de la declaración de operaciones con movimiento de efectivo.

Identificar el régimen de exención de responsabilidad del comunicante y las consecuencias de la comunicación de buena fe.

Analizar supuestos de omisión de comunicación y valorar la responsabilidad administrativa y penal asociada.

Diferenciar sanciones financieras dirigidas, listas de personas y entidades y congelamiento de activos, y explicar el efecto inmediato del congelamiento.

Aplicar el procedimiento de cribado (screening) de clientes y contrapartes frente a listas, incluida la resolución de falsos positivos.

Explicar el contenido mínimo de un manual de prevención y las funciones del órgano de control interno y del responsable de cumplimiento.

Diseñar un plan anual de formación por colectivos y un programa de auditoría interna con alcance y frecuencia.

Identificar los indicadores de eficacia del sistema y cómo se documentan los controles.

Aplicar el deber de secreto profesional y el régimen de protección de datos al tratamiento de información de clientes y comunicaciones.

Resolver dilemas éticos de conflicto entre interés comercial y obligación de comunicar, justificando la decisión.

Repasar los puntos débiles detectados en las semanas anteriores mediante simulacros cronometrados por dominio.

Consolidar las definiciones y plazos clave de los ocho dominios en fichas de repaso de alta frecuencia.

Simular el examen completo y analizar los errores por dominio para cerrar las lagunas residuales.