CCPCR Idoneidad Profesional study guide
CCPCR Idoneidad Profesional · Work through your exam, one topic at a time.
La certificación CCPCR de Idoneidad Profesional acredita que un profesional del sector financiero conoce las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT) y sabe aplicarlas en su puesto de trabajo. Está pensada para personal de entidades de crédito, sociedades de valores, gestoras de fondos, aseguradoras, intermediarios inmobiliarios y otros sujetos obligados que tratan con clientes, gestionan expedientes KYC, supervisan operaciones o ejercen funciones de cumplimiento normativo. The CCPCR Idoneidad Profesional study guide has 8 sections and about 3,279 words.
01Marco legal y regulatorio de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
Esta sección mide si el candidato conoce la arquitectura normativa y quién queda obligado. La prevención española se asienta en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y en su Reglamento, aprobado por el Real Decreto 304/2014.
435 words, about 2 min02Debida diligencia del cliente (KYC): identificación, verificación y conocimiento del titular real
Esta sección examina la secuencia KYC: identificar, verificar, identificar al titular real, conocer el propósito y mantener el seguimiento. La Ley 10/2010 y el RD 304/2014 exigen medidas proporcionadas al riesgo; no basta con pedir un documento.
431 words, about 2 min03Enfoque basado en riesgos: evaluación, clasificación y medidas de mitigación
El examen comprueba que el candidato sabe evaluar, clasificar y mitigar el riesgo de blanqueo y financiación del terrorismo. El enfoque basado en riesgos no es una fórmula voluntaria: la Ley 10/2010 obliga a adoptar medidas proporcionadas al riesgo concreto.
384 words, about 2 min04Seguimiento continuo de operaciones y detección de operaciones sospechosas
Esta sección evalúa la vigilancia de la relación y la capacidad de detectar operaciones sospechosas. El seguimiento continuo es una obligación autónoma: no consiste solo en revisar alertas automáticas, sino en conocer el perfil y detectar desviaciones.
385 words, about 2 min05Comunicación de operaciones sospechosas y régimen de reporte al organismo supervisor
La sección examina el canal, el contenido y los efectos de la comunicación al Sepblac. La obligación nace cuando el sujeto obligado tiene conocimiento de hechos o indicios de blanqueo o financiación del terrorismo, aunque no pueda probar el delito.
409 words, about 2 min06Sanciones financieras dirigidas, listas de personas y entidades y congelamiento de activos
Esta sección comprueba la diferencia entre prevención del blanqueo y sanciones internacionales. Las sanciones financieras dirigidas buscan impedir que personas o entidades designadas accedan a fondos y recursos económicos; su incumplimiento es autónomo del blanqueo.
398 words, about 2 min07Organización interna, controles, auditoría y formación del personal
El examen evalúa si la entidad tiene un sistema de cumplimiento real: políticas, funciones, controles, auditoría y formación. No basta con un manual; se busca evidencia de implantación.
388 words, about 2 min08Ética profesional, secreto de las comunicaciones y protección de datos
Esta sección aborda la tensión entre confidencialidad, secreto profesional y obligación de reportar. El examen comprueba que el candidato distingue el deber de reserva del encubrimiento y sabe tratar datos personales sin bloquear la prevención.
449 words, about 2 min