CCPCR Idoneidad Profesional case studies
CCPCR Idoneidad Profesional · Put your knowledge to work in context.
La certificación CCPCR de Idoneidad Profesional acredita que un profesional del sector financiero conoce las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT) y sabe aplicarlas en su puesto de trabajo. Está pensada para personal de entidades de crédito, sociedades de valores, gestoras de fondos, aseguradoras, intermediarios inmobiliarios y otros sujetos obligados que tratan con clientes, gestionan expedientes KYC, supervisan operaciones o ejercen funciones de cumplimiento normativo. The CCPCR Idoneidad Profesional case studies are 5 cases and about 4,258 words.
1El trust con trustee offshore y protector con poder de destitución
Un gestor de patrimonios de una sociedad gestora española recibe la solicitud de apertura de una cuenta a nombre de Albatros Holding, S.L., sociedad española cuyo socio único es Meridian Trustee Ltd, sociedad fiduciaria de Guernsey que actúa como trustee de The Kestrel Trust. El fideicomitente es un residente español de 72 años, jubilado; los beneficiarios son sus tres hijos.
908 words, about 5 min2PEP sobrevenido por el cónyuge y adjudicaciones públicas
Una entidad de banca privada revisa el expediente de un cliente español de 45 años, residente en Madrid, administrador único de un grupo de construcción, clasificado como riesgo medio desde hace tres años. En la revisión anual, la gestora descubre que el cónyuge del cliente ha sido nombrado Secretario de Estado de Transportes y que, en los doce meses siguientes, dos sociedades del grupo han recibido adjudicaciones de obra pública por 8 millones de euros, una de ellas de un organismo dependiente de ese ministerio.
873 words, about 4 min3Ingresos fraccionados en efectivo y cuenta de tránsito
La oficina de una entidad de crédito española atiende a un cliente minorista de 38 años, titular de una frutería, con ingresos declarados de 2.800 euros mensuales y una relación de seis años clasificada como riesgo bajo. En cuatro meses se han producido 27 ingresos en efectivo de 950 euros cada uno, todos los viernes, realizados en tres sucursales distintas, por un total de 25.650 euros.
813 words, about 4 min4Coincidencia en lista de sanciones y falso positivo
El sistema de cribado de una entidad de pago bloquea una transferencia saliente de 18.500 euros a favor de «Viktor Petrov», con cuenta en un banco de Kazajistán. El resultado muestra una coincidencia del 87 % con una persona designada en la lista consolidada de la Unión Europea: «Viktor Petrov, nacido en 1971 en Almaty».
794 words, about 4 min5Derecho de acceso, secreto bancario y petición intragrupo
Un cliente residente en España ejerce su derecho de acceso conforme al RGPD y reclama a su banco «toda la información que obra en su expediente, incluido cualquier informe remitido al SEPBLAC y los motivos». Simultáneamente, la matriz francesa del grupo pide a la filial española el expediente completo del cliente, con las alertas y el informe interno de operación sospechosa, para «centralizar el seguimiento en el equipo de delitos financieros de París».
870 words, about 4 min