CySEC AML key terms

Η διαδικασία απόκρυψης της παράνομης προέλευσης εσόδων ώστε να φαίνονται νόμιμα. Περιλαμβάνει στάδια τοποθέτησης, στρωματοποίησης και ενσωμάτωσης, και διώκεται ποινικά.

Η παροχή ή συλλογή κεφαλαίων με σκοπό τη διάπραξη τρομοκρατικών πράξεων ή τη στήριξη τρομοκρατικών οργανώσεων, ανεξάρτητα από τη νομιμότητα της πηγής των κεφαλαίων.

Η παροχή κεφαλαίων ή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που συμβάλλουν στην ανάπτυξη, απόκτηση ή διάδοση πυρηνικών, χημικών, βιολογικών όπλων ή φορέων τους, κατά παράβαση διεθνών κυρώσεων.

Το πρώτο στάδιο ξεπλύματος, όπου παράνομα μετρητά εισέρχονται στο χρηματοπιστωτικό σύστημα μέσω καταθέσεων, αγορών ή άλλων συναλλαγών, συχνά σε μικρά ποσά για αποφυγή ανίχνευσης.

Το δεύτερο στάδιο ξεπλύματος, όπου οι παράνομοι πόροι μετακινούνται επανειλημμένα μέσω πολλαπλών λογαριασμών, εταιρειών ή δικαιοδοσιών για να αποκρυφθεί η προέλευσή τους.

Το τελικό στάδιο ξεπλύματος, όπου τα παράνομα κεφάλαια επανεισέρχονται στην οικονομία και εμφανίζονται ως νόμιμα περιουσιακά στοιχεία ή επενδύσεις.

Η υποχρεωτική διαδικασία αναγνώρισης και επαλήθευσης της ταυτότητας πελάτη, κατανόησης της επιχειρηματικής του δραστηριότητας και εκτίμησης του κινδύνου ξεπλύματος πριν από τη συναλλαγή.

Αυξημένα μέτρα επαλήθευσης και παρακολούθησης που εφαρμόζονται σε πελάτες υψηλού κινδύνου, όπως πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα ή συναλλαγές με χώρες εκτός συνεργασίας.

Το φυσικό πρόσωπο που τελικά κατέχει ή ελέγχει έναν πελάτη ή συναλλαγή, ανεξάρτητα από την τυπική νομική δομή. Η ταυτοποίησή του είναι υποχρεωτική.

Φυσικό πρόσωπο που ασκεί ή έχει ασκήσει σημαντικό δημόσιο λειτούργημα, καθώς και στενοί συγγενείς ή συνεργάτες του, και θεωρείται υψηλού κινδύνου για ξέπλυμα.

Συναλλαγή ή δραστηριότητα που εγείρει εύλογη υποψία για ξέπλυμα, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή διάδοση όπλων μαζικής καταστροφής, ανεξάρτητα από το ποσό ή την ολοκλήρωσή της.

Η υποχρεωτική γραπτή γνωστοποίηση στην αρμόδια αρχή (ΜΟΚΑΣ) για συναλλαγή που θεωρείται ύποπτη, χωρίς προειδοποίηση του πελάτη.

Η Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης, η κυπριακή αρχή που λαμβάνει, αναλύει και διαβιβάζει αναφορές ύποπτων συναλλαγών και συντονίζει την καταπολέμηση του ξεπλύματος.

Νομική οντότητα χωρίς ουσιαστική επιχειρηματική δραστηριότητα ή φυσική παρουσία, που συχνά χρησιμοποιείται για απόκρυψη πραγματικών δικαιούχων και μεταφορά κεφαλαίων.

Η τεχνητή κατάτμηση μεγάλων ποσών σε μικρότερες συναλλαγές κάτω από τα όρια αναφοράς, με σκοπό την αποφυγή υποχρεώσεων ταυτοποίησης ή γνωστοποίησης.

Το καθορισμένο ποσό μετρητών (συνήθως 10.000 ευρώ) πάνω από το οποίο ένα ίδρυμα υποχρεούται σε ταυτοποίηση πελάτη και αναφορά στην αρχή.

Κάθε αξιόποινη πράξη από την οποία προέρχονται περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν αντικείμενο ξεπλύματος, όπως απάτη, διακίνηση ναρκωτικών ή φοροδιαφυγή.

Η συνεχής εξέταση των συναλλαγών πελατών βάσει κριτηρίων κινδύνου, με σκοπό τον εντοπισμό ασυνήθιστων μοτίβων που μπορεί να υποδηλώνουν παράνομη δραστηριότητα.

Η μεθοδολογία που προσαρμόζει την ένταση των μέτρων καταπολέμησης ξεπλύματος ανάλογα με τον εκτιμώμενο κίνδυνο πελάτη, προϊόντος, γεωγραφίας και καναλιού διανομής.

Η τεκμηριωμένη ανάλυση από ένα ίδρυμα για το πόσο εκτεθειμένο είναι σε ξέπλυμα και χρηματοδότηση τρομοκρατίας, λαμβάνοντας υπόψη πελάτες, προϊόντα, γεωγραφίες και κανάλια.

Το σύνολο πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων που εφαρμόζει ένα ίδρυμα για να προλαμβάνει, ανιχνεύει και αναφέρει περιστατικά ξεπλύματος και χρηματοδότησης τρομοκρατίας.

Το στέλεχος που ορίζεται από το ίδρυμα για να επιβλέπει την εφαρμογή του προγράμματος καταπολέμησης ξεπλύματος και να λειτουργεί ως σημείο επαφής με τις αρχές.

Συναλλαγή που εκτελείται από ίδρυμα ύστερα από ρητή οδηγία της ΜΟΚΑΣ ή άλλης αρχής, συχνά στο πλαίσιο έρευνας, χωρίς αποκάλυψη στον πελάτη.

Η προστατευόμενη γνωστοποίηση από εργαζόμενο σε αρμόδιο όργανο του ιδρύματος ή στην αρχή, σχετικά με παραβάσεις κανόνων καταπολέμησης ξεπλύματος.

Η απαγόρευση μεταβίβασης, μετατροπής ή χρήσης κεφαλαίων που ανήκουν σε πρόσωπο ή οντότητα που περιλαμβάνεται σε κατάλογο κυρώσεων, μέχρι να αρθεί ο περιορισμός.

Μέτρα που επιβάλλονται από διεθνείς οργανισμούς ή κράτη, όπως δέσμευση περιουσιακών στοιχείων και απαγόρευση συναλλαγών, κατά προσώπων που απειλούν την ειρήνη ή διαδίδουν όπλα μαζικής καταστροφής.

Επίσημος κατάλογος προσώπων και οντοτήτων που υπόκεινται σε δεσμεύσεις ή απαγορεύσεις, όπως οι κατάλογοι του ΟΗΕ, της ΕΕ και του Συμβουλίου Ασφαλείας.

Ομάδα που έχει χαρακτηριστεί ως τρομοκρατική από αρμόδια αρχή ή διεθνή κατάλογο και της οποίας η χρηματοδότηση ή υποστήριξη απαγορεύεται.

Η συλλογή ή παροχή κεφαλαίων από ένα ή λίγα πρόσωπα χωρίς σύνδεση με οργανωμένη ομάδα, για την τέλεση τρομοκρατικής ενέργειας, συχνά με μικρά ποσά.

Πυρηνικά, χημικά, βιολογικά όπλα και οι φορείς τους που μπορούν να προκαλέσουν μαζικές απώλειες· η διάδοσή τους υπόκειται σε αυστηρούς ελέγχους και κυρώσεις.

Η διαδικασία αδειοδότησης και ελέγχου της μεταφοράς αγαθών και τεχνολογίας διπλής χρήσης σε άλλες χώρες, για την πρόληψη διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής.

Προϊόντα, λογισμικό και τεχνολογία που μπορούν να χρησιμοποιηθούν τόσο για πολιτικούς όσο και για στρατιωτικούς σκοπούς, συμπεριλαμβανομένης της ανάπτυξης όπλων μαζικής καταστροφής.

Η πρακτική αποκλεισμού προσώπων ή οντοτήτων από το χρηματοπιστωτικό σύστημα, μέσω δεσμεύσεων και απαγορεύσεων συναλλαγών, για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας και της διάδοσης όπλων.

Η γνωστοποίηση στην αρχή για συναλλαγή ή δραστηριότητα που εύλογα υποπτεύεται ότι σχετίζεται με χρηματοδότηση τρομοκρατίας, ακόμη και αν τα ποσά είναι μικρά.

Η υποχρέωση των ιδρυμάτων να μην αποκαλύπτουν στον πελάτη ή σε τρίτους ότι υποβλήθηκε αναφορά ύποπτης συναλλαγής, με σκοπό την προστασία της έρευνας.

Η διαδικασία έγκρισης νέων πελατών ή σχέσεων υψηλού κινδύνου από ανώτερα στελέχη, ύστερα από αξιολόγηση της δέουσας επιμέλειας και των κινδύνων.