CySEC AML study plan
CySEC AML · Give each week a clear focus.
8 weeks · About 6 hours per week
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism)
Ορίστε τις βασικές έννοιες της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) όπως εφαρμόζονται στην κυπριακή νομοθεσία.
Εξηγήστε τα τρία στάδια της νομιμοποίησης εσόδων (τοποθέτηση, στρωμάτωση, ολοκλήρωση) με παραδείγματα.
Περιγράψτε τις υποχρεώσεις των υπόχρεων οντοτήτων βάσει του Νόμου 188(I)/2007 και των Οδηγιών της CySEC.
Αναγνωρίστε τις βασικές εποπτικές αρχές (CySEC, ΜΟΚΑΣ, Κεντρική Τράπεζα) και τους ρόλους τους.
Your checkpoint
Δημιουργήστε έναν πίνακα 2 σελίδων που συνοψίζει τις βασικές έννοιες, τα στάδια νομιμοποίησης και τις υποχρεώσεις των υπόχρεων οντοτήτων, με αναφορές στα σχετικά άρθρα.
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism)
Εφαρμόστε τη διαδικασία δέουσας επιμέλειας πελάτη (CDD) σε διαφορετικές κατηγορίες πελατών (φυσικά πρόσωπα, νομικά πρόσωπα, καταπιστεύματα).
Διακρίνετε τις περιπτώσεις απλοποιημένης και ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (SDD/EDD) και πότε απαιτούνται.
Προσδιορίστε τον πραγματικό δικαιούχο (UBO) χρησιμοποιώντας τα κριτήρια του Νόμου και τις κατευθυντήριες γραμμές της CySEC.
Αξιολογήστε τους κινδύνους από πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEPs) και τις απαιτήσεις EDD.
Your checkpoint
Συντάξτε έναν οδηγό 3 σελίδων για τη CDD/EDD, συμπεριλαμβανομένων των βημάτων για τον εντοπισμό UBO και PEP, με ροές εργασίας.
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism)
Περιγράψτε τις απαιτήσεις αναφοράς ύποπτων συναλλαγών (STR) στη ΜΟΚΑΣ, συμπεριλαμβανομένων των προθεσμιών και των αποδεικτικών στοιχείων.
Εξηγήστε τη λειτουργία της Μονάδας Καταπολέμησης Αδικημάτων (ΜΟΚΑΣ) και τη συνεργασία με τις αρχές επιβολής του νόμου.
Αναλύστε τις υποχρεώσεις τήρησης αρχείων και τα χρονικά όρια διατήρησης εγγράφων.
Εφαρμόστε τις αρχές της πολιτικής «γνωρίζω τον πελάτη μου» (KYC) σε σενάρια.
Your checkpoint
Δημιουργήστε ένα υπόδειγμα αναφοράς STR και έναν κατάλογο ελέγχου για τη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις αναφοράς και τήρησης αρχείων.
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism) & Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας / Χρηματοδότηση της Διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (Terrorist Financing / WMD Proliferation Financing)
Επαναλάβετε και ενοποιήστε τις γνώσεις σας για την AML (Domains 1) μέσω ασκήσεων.
Εισαγάγετε τις βασικές έννοιες της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (TF) και της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (WMD PF).
Διακρίνετε τις ομοιότητες και διαφορές μεταξύ AML και CFT.
Αναγνωρίστε τους διεθνείς οργανισμούς και τις συστάσεις (FATF, ΕΕ) που επηρεάζουν την κυπριακή νομοθεσία.
Your checkpoint
Ολοκληρώστε ένα διαγνωστικό τεστ 30 ερωτήσεων για το Domain 1 και συγκεντρώστε τις αδυναμίες σας σε έναν κατάλογο για ανασκόπηση.
Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας / Χρηματοδότηση της Διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (Terrorist Financing / WMD Proliferation Financing)
Αναλύστε τις μεθόδους χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, συμπεριλαμβανομένων των μη κερδοσκοπικών οργανώσεων και των εναλλακτικών συστημάτων εμβασμάτων.
Εξηγήστε τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) και τις διαφορές από την AML.
Περιγράψτε το νομικό πλαίσιο για την TF στην Κύπρο και την ΕΕ (Οδηγία (ΕΕ) 2015/849, Κανονισμοί).
Αξιολογήστε τον ρόλο των κυρώσεων και των καταλόγων τρομοκρατών στην πρόληψη της TF.
Your checkpoint
Συντάξτε μια έκθεση 4 σελίδων που συγκρίνει τις μεθόδους TF με αυτές της AML και περιγράφει τις σχετικές υποχρεώσεις αναφοράς.
Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας / Χρηματοδότηση της Διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (Terrorist Financing / WMD Proliferation Financing)
Ορίστε τη χρηματοδότηση της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (WMD PF) και τις σχετικές απαγορεύσεις.
Εξηγήστε τις υποχρεώσεις των υπόχρεων οντοτήτων για την ανίχνευση και αναφορά ύποπτων συναλλαγών που σχετίζονται με WMD.
Αναλύστε τις κατευθυντήριες γραμμές της FATF για την WMD PF και την εφαρμογή τους στην Κύπρο.
Εφαρμόστε ελέγχους κυρώσεων και διαλογής πελατών για την πρόληψη της WMD PF.
Your checkpoint
Δημιουργήστε έναν κατάλογο ελέγχου για την ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων WMD PF, με βήματα και αρμόδιες αρχές.
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism) & Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας / Χρηματοδότηση της Διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (Terrorist Financing / WMD Proliferation Financing)
Εφαρμόστε τις γνώσεις σας σε σενάρια περιπτώσεων που συνδυάζουν AML και CFT/WMD PF.
Εξασκηθείτε στην ανάλυση ύποπτων συναλλαγών και στη λήψη αποφάσεων αναφοράς.
Επαναλάβετε τις αδυναμίες που εντοπίστηκαν στις προηγούμενες εβδομάδες.
Εξοικειωθείτε με τη δομή και το στυλ ερωτήσεων της εξέτασης CySEC.
Your checkpoint
Ολοκληρώστε ένα πλήρες τεστ προσομοίωσης 50 ερωτήσεων (μείγμα και των δύο τομέων) και βαθμολογήστε το με αναλυτική ανασκόπηση λαθών.
Παρεμπόδιση Νομιμοποίησης Εσόδων (Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism) & Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας / Χρηματοδότηση της Διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής (Terrorist Financing / WMD Proliferation Financing)
Επαναλάβετε συνοπτικά όλες τις βασικές έννοιες και τα νομικά πλαίσια.
Εξασκηθείτε σε ταχύρρυθμα τεστ για τη βελτίωση της ταχύτητας και της ακρίβειας.
Εστιάστε στις πιο συχνές παγίδες και στις αλλαγές της πρόσφατης νομοθεσίας.
Προετοιμάστε μια στρατηγική για την ημέρα της εξέτασης (διαχείριση χρόνου, ανάγνωση ερωτήσεων).
Your checkpoint
Ολοκληρώστε δύο τεστ προσομοίωσης υπό χρονικούς περιορισμούς και επιτύχετε βαθμολογία τουλάχιστον 80% και στα δύο.
Milestones
Week 2: Ολοκλήρωση του πίνακα CDD/EDD και ορθή εφαρμογή σε 5 σενάρια πελατών (αυτοαξιολόγηση).
Week 4: Επίτευξη βαθμολογίας ≥70% στο διαγνωστικό τεστ του Domain 1.
Week 6: Ολοκλήρωση της έκθεσης σύγκρισης TF/AML και του καταλόγου ελέγχου WMD PF.
Week 8: Επίτευξη βαθμολογίας ≥80% και στα δύο τεστ προσομοίωσης.