Prova di idoneità IVASS RUI (Sezioni A e B) study plan
Prova di idoneità IVASS RUI (Sezioni A e B) · Give each week a clear focus.
8 weeks · About 6 hours per week
Disciplina dell'attività di intermediazione assicurativa e riassicurativa (Codice delle Assicurazioni Private, Titolo VIII, Capo I)
Mappare l'intera struttura del Titolo VIII, Capo I del Codice delle Assicurazioni Private, individuando per ogni articolo il concetto chiave e la funzione (accesso all'attività, requisiti, vigilanza).
Distinguere con esempi concreti le figure di agente, subagente, broker e produttore diretto, indicando per ciascuna chi rappresenta e verso chi risponde.
Ricostruire la sequenza logica dall'iscrizione al RUI all'operatività, elencando i requisiti di accesso e le cause di incompatibilità e decadenza.
Risolvere dieci quesiti a risposta multipla sul perimetro dell'attività di intermediazione, annotando l'articolo di riferimento per ogni risposta corretta.
Your checkpoint
Una mappa sinottica di una pagina con articoli, concetti chiave e figure soggettive, corredata di un elenco delle cause di cancellazione dal RUI con relativo articolo.
Disciplina dell'attività di intermediazione assicurativa e riassicurativa (Codice delle Assicurazioni Private, Titolo VIII, Capo I) & Regolamenti IVASS in materia di distribuzione assicurativa, registro RUI e requisiti di idoneità degli intermediari
Confrontare il contenuto dei regolamenti IVASS in materia di distribuzione, individuando per ciascuno l'ambito di applicazione e gli obblighi principali.
Descrivere il funzionamento del registro RUI: sezioni, requisiti di iscrizione, aggiornamento formativo e comunicazioni all'IVASS.
Elencare i requisiti di idoneità (onorabilità, professionalità, indipendenza patrimoniale) e spiegare come si dimostrano e si mantengono nel tempo.
Simulare la compilazione di una scheda anagrafica di iscrizione, individuando i documenti e le dichiarazioni richiesti.
Your checkpoint
Una tabella comparativa dei regolamenti IVASS esaminati con ambito, destinatari, obblighi e sanzioni, più una checklist di iscrizione al RUI in dieci punti.
Regolamenti IVASS in materia di distribuzione assicurativa, registro RUI e requisiti di idoneità degli intermediari
Ricostruire il processo di valutazione di idoneità e i casi di sospensione o cancellazione, collegandoli alle conseguenze operative per l'intermediario.
Spiegare gli obblighi di formazione e aggiornamento professionale, calcolando le ore richieste per un intermediario in un anno.
Individuare le responsabilità dell'intermediario verso la rete distributiva e gli obblighi di vigilanza sui collaboratori.
Analizzare tre casi pratici di decadenza o sospensione e motivare la soluzione con il riferimento normativo.
Your checkpoint
Un elaborato di sintesi sui requisiti di idoneità con tre casi pratici risolti e motivati, ciascuno con norma di riferimento.
Prodotti assicurativi del ramo vita e del ramo danni: struttura, contenuto e coperture
Distinguere la struttura dei prodotti del ramo vita (temporanea caso morte, vita intera, miste, rivalutabili, unit e index linked) indicando per ciascuno rischio assicurato e meccanismo di rendimento.
Descrivere le coperture del ramo danni più diffusi (RC auto, incendio, infortuni, malattia, tutela legale) con massimali, franchigie e scoperti.
Spiegare il ruolo di contraente, assicurato e beneficiario in una polizza vita e le conseguenze della designazione del beneficiario.
Calcolare un premio puro e un premio di tariffa ipotetici, distinguendo caricamenti e componenti.
Your checkpoint
Una scheda tecnica per cinque prodotti (tre vita, due danni) con rischio coperto, prestazioni, esclusioni e clausole rilevanti.
Prodotti assicurativi del ramo vita e del ramo danni: struttura, contenuto e coperture & Obblighi di informazione, trasparenza e comportamento verso il contraente e l'assicurato; gestione dei reclami
Collegare la fase di distribuzione agli obblighi informativi: documento informativo, proposta, set informativo e loro contenuti minimi.
Spiegare i principi di adeguatezza e appropriatezza e applicare il test di adeguatezza a due profili di cliente ipotetici.
Descrivere il processo di gestione dei reclami: termini, canali, escalation e obblighi di risposta all'autorità.
Redigere una risposta a un reclamo su un prodotto unit linked, motivando con trasparenza e correttezza.
Your checkpoint
Un fascicolo di due risposte a reclami (una vita, una danni) con analisi del profilo, richiamo agli obblighi informativi e conclusione motivata.
Obblighi di informazione, trasparenza e comportamento verso il contraente e l'assicurato; gestione dei reclami & Normativa antiriciclaggio e normativa fiscale applicabile ai contratti di assicurazione
Ricostruire gli obblighi di trasparenza e comportamento verso contraente e assicurato, individuando le condotte vietate e le sanzioni.
Applicare la normativa antiriciclaggio alla fase di adeguata verifica della clientela: identificazione, titolare effettivo, profilatura e conservazione.
Riconoscere le operazioni sospette tipiche del settore assicurativo e spiegare la procedura di segnalazione.
Distinguere il trattamento fiscale dei premi e delle prestazioni nei rami vita e danni, con esempi di calcolo su un caso semplice.
Your checkpoint
Un caso pratico integrato: cliente che sottoscrive una polizza vita, con scheda di adeguata verifica antiriciclaggio compilata e nota sul trattamento fiscale della prestazione.
Normativa antiriciclaggio e normativa fiscale applicabile ai contratti di assicurazione & Tutela del consumatore, protezione dei dati personali e deontologia professionale
Spiegare i principi di tutela del consumatore applicabili alla distribuzione e collegarli alle pratiche commerciali scorrette.
Applicare il GDPR al trattamento dei dati in ambito assicurativo: basi giuridiche, informativa, minimizzazione e diritti dell'interessato.
Descrivere i doveri deontologici dell'intermediario e i conflitti di interesse, con esempi di gestione corretta.
Analizzare due situazioni limite (pressione commerciale e uso improprio dei dati) e proporre la condotta conforme.
Your checkpoint
Un codice di condotta personale in dieci regole operative, ciascuna collegata a una norma o principio di tutela, dati personali o deontologia.
Disciplina dell'attività di intermediazione assicurativa e riassicurativa (Codice delle Assicurazioni Private, Titolo VIII, Capo I) & Regolamenti IVASS in materia di distribuzione assicurativa, registro RUI e requisiti di idoneità degli intermediari & Prodotti assicurativi del ramo vita e del ramo danni: struttura, contenuto e coperture & Obblighi di informazione, trasparenza e comportamento verso il contraente e l'assicurato; gestione dei reclami & Normativa antiriciclaggio e normativa fiscale applicabile ai contratti di assicurazione & Tutela del consumatore, protezione dei dati personali e deontologia professionale
Consolidare i richiami normativi dei sei domini attraverso una revisione attiva delle mappe e delle schede prodotte nelle settimane precedenti.
Svolgere una simulazione completa a tempo, correggendo gli errori e classificandoli per dominio.
Ripassare i punti deboli emersi dalla simulazione, riscrivendo in forma sintetica le regole dimenticate.
Verificare la padronanza dei termini tecnici chiave con un glossario personale di almeno trenta voci.
Your checkpoint
Un report di simulazione con punteggio, analisi degli errori per dominio e piano di ripasso finale di una pagina.
Milestones
Week 2: Sai spiegare senza appunti differenze tra agente, broker e produttore diretto e sai elencare i requisiti di iscrizione al RUI con i regolamenti applicabili.
Week 4: Sai descrivere struttura e coperture di almeno cinque prodotti vita e danni e sai calcolare un premio puro distinguendolo dal premio di tariffa.
Week 6: Sai condurre una scheda di adeguata verifica antiriciclaggio e sai indicare il trattamento fiscale di premio e prestazione in un caso vita e in un caso danni.
Week 8: Hai completato la simulazione a tempo con un punteggio pari ad almeno il 70% e hai classificato ogni errore per dominio con relativo richiamo normativo.