Prova di idoneità IVASS RUI (Sezioni A e B) case studies
Prova di idoneità IVASS RUI (Sezioni A e B) · Put your knowledge to work in context.
La prova di idoneità IVASS è il passaggio formale che consente l'iscrizione al Registro Unico degli Intermediari (RUI), istituito presso l'IVASS, nelle Sezioni A e B. È pensata per chi intende operare professionalmente nella distribuzione assicurativa e riassicurativa: intermediari iscritti, loro collaboratori e figure che devono dimostrare conoscenze normative e tecniche adeguate. The Prova di idoneità IVASS RUI (Sezioni A e B) case studies are 5 cases and about 2,314 words.
1Il finto segnalatore: quando la consulenza diventa intermediazione
Marco Rinaldi è titolare di una società di consulenza finanziaria iscritta all'albo dei consulenti autonomi, ma non al RUI. Da gennaio collabora con una compagnia vita: propone ai clienti una polizza di ramo I, illustra le caratteristiche, compila con loro la proposta, raccoglie la firma e la trasmette alla compagnia; il call center della compagnia consegna il set informativo e incassa il premio con bonifico.
537 words, about 3 min2Subagente con precedente penale: onorabilità e qualificazione
Luca Ferri, 47 anni, ha lavorato per 12 anni come dipendente di un broker iscritto al RUI: prima in back office, poi per 3 anni a contatto con la clientela, senza mai essere iscritto. Un'agenzia vuole assumerlo come subagente e iscriverlo nella Sezione B.
468 words, about 2 min3Unit-linked venduta a una pensionata: adeguatezza e tempi del reclamo
La signora Anna Bianchi, 74 anni, pensionata con 1.450 euro al mese, investe 60.000 euro ricevuti in eredità in una polizza unit-linked a premio unico, con orizzonte dichiarato di 10 anni e costi di ingresso del 3%. Nel questionario precompilato dall'agente risulta «obiettivo: integrazione della pensione; orizzonte: 10 anni; tolleranza al rischio: media».
486 words, about 2 min4Premio in contanti frazionato: obblighi antiriciclaggio allo sportello
Un imprenditore di 52 anni, titolare di una società di costruzioni, vuole sottoscrivere una polizza vita a premio unico di 28.000 euro. Si presenta allo sportello dell'agenzia con 9.500 euro in contanti e chiede di versarli subito, dicendo che «il resto lo porta la prossima settimana, sempre in contanti, così evitiamo il bonifico».
417 words, about 2 min5Gruppo WhatsApp, dati sanitari e foto sui social: privacy e deontologia
Un'agenzia di assicurazioni ha creato un gruppo WhatsApp «Clienti Vita» con 280 contatti, dove pubblica offerte e promemoria delle scadenze; i numeri di telefono di tutti sono visibili. Un collaboratore, per chiudere una pratica, invia con la propria email personale il questionario sanitario di un cliente, compilato con diagnosi di diabete e cardiopatia, all'ufficio sottoscrizione della compagnia; il file non è protetto da password.
406 words, about 2 min