종합자산관리사 (IFP) study plan

투자설계 영역의 핵심 개념(위험·수익률, 분산투자, 자산배분 전략, 포트폴리오 이론)을 스스로 설명할 수 있게 정리한다

표준편차·베타·샤프지수 등 위험지표를 계산하는 연습을 최소 10문제 이상 수행한다

소득세 과세체계(종합소득·분리과세·원천징수)의 구조를 도표로 정리한다

양도소득세 기본 구조(과세대상 자산, 취득가액·양도가액 산정, 필요경비)를 요약 노트로 만든다

투자설계 영역의 자산배분 사례(생애주기·위험성향별)를 3가지 이상 직접 설계해본다

포트폴리오 기대수익률과 위험을 계산하는 종합 문제를 5문제 이상 푼다

양도소득세 계산 사례(주택·토지·주식)를 유형별로 3건 이상 직접 계산한다

상속세·증여세 과세표준 산출 흐름(공제→과세표준→세율→세액공제)을 정리한다

상속세 공제 항목(배우자공제, 일괄공제, 금융재산공제 등)을 금액과 요건까지 암기한다

증여세 공제(10년 합산, 성년·미성년 공제)와 증여재산가산 규정을 사례로 적용한다

상속·증여세 세율표와 세대생략 할증과세를 적용한 계산 문제를 5문제 이상 푼다

상속재산 분할과 유류분 관련 기본 개념을 정리한다

은퇴설계의 3층 연금구조(국민연금·퇴직연금·개인연금)를 설명하고 소득대체율 개념을 정리한다

은퇴자금 필요액 산출(현재가치·미래가치·물가상승 반영) 계산을 5문제 이상 수행한다

생명보험·손해보험·연금보험의 상품 구조와 보험료 산정 원리를 비교표로 정리한다

보험설계 영역의 주요 약관 개념(해지환급금, 감액완납, 재해·질병 담보)을 정리한다

연금저축·IRP·퇴직연금(DC/DB) 세제 혜택과 한도를 사례에 적용한다

보험 관련 세제(보험료 소득공제, 보험금 비과세·과세)를 정리하고 사례 3건을 판단한다

은퇴설계 종합 사례(고객 프로필 제시형)를 2건 이상 직접 설계한다

보험설계 종합 사례(보장 공백 분석)를 2건 이상 수행한다

재무설계의 6단계 프로세스를 순서대로 암기하고 각 단계 산출물을 정리한다

직업윤리(신의성실, 이해상충, 고객정보보호, 적합성 원칙) 관련 판단 사례를 5건 이상 분석한다

고객 상담 기법(질문 유형, 커뮤니케이션, 위험성향 파악)을 역할별로 정리한다

가계 재무제표(대차대조표·현금흐름표)를 작성하고 재무비율(부채비율, 저축률, 유동성비율)을 계산한다

부동산 투자 지표(NOI, Cap Rate, ROI, LTV)를 계산하고 사례에 적용한다

부동산 취득·보유·처분 단계별 세금(취득세, 재산세, 종부세, 양도세)을 흐름도로 정리한다

주택임대차·등기 관련 실무 기본 개념을 정리한다

종합사례연구 유형(생애주기별 통합 설계) 문제를 3건 이상 시간제한 내에 푼다

전 영역 모의고사를 시간제한 내에 2회 이상 완주하고 영역별 정답률을 기록한다

오답 노트를 영역별로 분류하고 취약 영역 상위 3개를 재학습한다

투자설계·세무설계 고난도 계산 문제만 모아 20문제 이상 반복 풀이한다

최종 요약 노트(영역별 핵심 공식·공제 한도)를 1장으로 압축 정리한다