종합자산관리사 (IFP) study guide
종합자산관리사 (IFP) · Work through your exam, one topic at a time.
종합자산관리사(IFP)는 고객의 소득·지출 구조부터 투자, 은퇴, 보험, 세무, 부동산, 상속·증여까지 하나의 재무설계 보고서로 통합할 수 있는 실무형 자격을 지향합니다. 주로 은행·증권·보험의 PB와 재무상담 인력, 독립 재무설계사, 그리고 개인 재무관리 역량을 체계화하려는 직장인이 응시합니다. The 종합자산관리사 (IFP) study guide has 10 sections and about 1,964 words.
01재무설계 기초 및 직업윤리
고객이 수익률이 높다는 A상품 가입을 원한다. A상품은 원금손실 위험이 크고, 고객의 투자기간은 1년이며 비상예비자금은 2개월치뿐이다.
223 words, about 1 min02재무설계 프로세스 및 고객 상담
218 words, about 1 min03소득·지출 관리와 재무제표 분석
207 words, about 1 min04투자설계 (자산배분·포트폴리오)
표준편차: 총위험 베타: 시장 대비 체계적 위험 샤프지수 = (포트폴리오 수익률 - 무위험 수익률) / 표준편차 트레이너지수 = 초과수익 / 베타 A안 기대수익 12%, 표준편차 18%, B안 9%, 12%, 무위험수익률 3%. A: (12-3)/18 = 0.50 B: (9-3)/12 = 0.50 샤프지수가 같으므로 B안은 수익이 낮은 만큼 위험도 낮아 효율이 동일하다.
199 words, under 1 min05은퇴설계 및 연금
1층 국민연금: 소득재분배 성격, 가입기간과 수급 개시 연령에 따라 급액 결정 2층 퇴직연금: DB는 회사가 운용 책임, DC·IRP는 근로자가 운용 책임 3층 개인연금: 연금저축, 세액공제와 과세이연 은퇴 후 월 생활비 × 12 × 은퇴기간으로 명목 필요액을 구하고, 물가상승률과 운용수익률을 반영해 현재가치로 환산한다. DB는 회사, DC·IRP는 근로자가 운용 책임을 진다.
194 words, under 1 min06보험설계 (생명·손해·연금보험)
169 words, under 1 min07세무설계 (소득세·양도세·상속증여세)
187 words, under 1 min08부동산설계
취득: 취득세(6억원 이하 1%, 6억~9억원 구간은 1~3% 슬라이딩, 9억원 초과 3%), 다주택 중과 시 가산세율, 등기비용 보유: 재산세, 종합부동산세, 임대소득세 처분: 양도소득세, 중개보수 총 임대수익률 = 연 임대료 / 총 투자액 순 임대수익률 = (연 임대료 - 운영비용) / 총 투자액 LTV는 담보가치 대비 대출 비율, DTI는 소득 대비 주택담보대출 원리금, DSR은 모든 대출의 원리금 부담을 본다. LTV와 DSR을 같은 지표로 서술하는 것.
205 words, about 1 min09