AMIB Asesor en Estrategias case studies
AMIB Asesor en Estrategias · Put your knowledge to work in context.
The AMIB Asesor en Estrategias credential is a Mexican securities-market certification aimed at professionals who design and recommend investment strategies to clients rather than simply executing orders. It sits on the advisory side of the AMIB certification family and is typically pursued by account executives, portfolio advisers, and staff at broker-dealers, distribution platforms, and investment funds who need to combine product knowledge with suitability judgment. The AMIB Asesor en Estrategias case studies are 5 cases and about 2,404 words.
1Cliente jubilado con concentración en un solo emisor y mandato de preservación de capital
Un asesor atiende a una clienta de 68 años, jubilada, cuyo portafolio total asciende a MXN 9,000,000. El 62% está invertido en bonos corporativos de un solo emisor (calificación AA local, plazo remanente 7 años, cupón fijo 9.5%), adquiridos hace años cuando la clienta trabajaba en esa empresa.
544 words, about 3 min2Estrategia con opciones sobre el IPC para un cliente que quiere 'ingreso extra'
Un cliente con portafolio de renta variable de MXN 3,000,000, concentrado en 8 acciones del IPC, busca 'ingreso adicional' y su asesor le propone vender opciones de compra (call) cubiertas sobre una de sus posiciones. La acción subyacente cotiza a MXN 100, el cliente tiene 10,000 títulos.
505 words, about 3 min3Portafolio con desviación de política de inversión tras un rally de renta variable
Un portafolio modelo tiene una política objetivo de 60% renta variable / 40% renta fija. Tras un año de fuerte rally accionario, la asignación real es 72% renta variable / 28% renta fija sobre un patrimonio de MXN 20,000,000.
467 words, about 2 min4Fondo de deuda gubernamental de largo plazo vendido como 'casi efectivo' a un cliente con necesidad de liquidez
Un asesor coloca a un cliente con necesidad de liquidez a 3 meses un fondo de inversión en instrumentos de deuda gubernamental de largo plazo (duración 7 años), argumentando que 'es deuda del gobierno, es seguro y da más rendimiento que la cuenta de cheques'. El cliente invierte MXN 1,200,000.
447 words, about 2 min5Conflicto de interés por incentivos del asesor y recomendación de un producto de mayor comisión
Un asesor recibe una comisión del 1.2% por colocar un fondo de inversión de una casa gestora afiliada a su institución, frente a una comisión del 0.3% por un fondo similar de otra gestora con mejor desempeño histórico y menores costos. El cliente, con MXN 2,500,000 para invertir a 5 años, pide 'lo que sea mejor para mí'.
441 words, about 2 min