CNBV PLD/FT Certification study plan

Mapear la estructura de la LFPIORPI: sujetos obligados, actividades vulnerables y obligaciones núcleo, elaborando un esquema propio de una página

Distinguir con precisión los conceptos de operación inusual, relevante e interna y redactar una definición operativa de cada uno sin consultar fuentes

Identificar en las Disposiciones de carácter general las obligaciones aplicables a entidades financieras y clasificarlas por tipo (KYC, reporte, conservación, capacitación)

Resolver 20 reactivos de práctica de los dominios 1 y 2 y registrar por escrito cada error con su causa raíz

Explicar el enfoque basado en riesgos y sus componentes (identificación, medición, control, monitoreo) en un resumen escrito de media página

Construir una matriz de evaluación de riesgos de LD/FT con factores de cliente, producto, canal y geografía, asignando ponderaciones justificadas

Aplicar la matriz a tres perfiles de cliente hipotéticos y determinar su nivel de riesgo con argumentación

Conectar cada obligación del dominio 2 con el componente del enfoque basado en riesgos que la sustenta

Definir cliente, beneficiario controlador y titular real, y diferenciar sus criterios de identificación con ejemplos

Diseñar un expediente de debida diligencia (simplificada, estándar e intensificada) indicando documentos y verificaciones por nivel

Determinar el beneficiario controlador en tres estructuras societarias descritas por escrito, aplicando el criterio de control efectivo

Identificar los supuestos que obligan a debida diligencia intensificada y las personas expuestas políticamente

Describir el proceso de detección, análisis y reporte de operaciones inusuales, relevantes e internas, con plazos y responsables

Elaborar una lista de criterios de monitoreo transaccional y vincular cada uno a un tipo de operación reportable

Redactar un reporte de operación inusual modelo con hechos, análisis y conclusión

Resolver 25 reactivos de los dominios 3, 4 y 5 y corregir los errores identificados

Clasificar al menos 20 señales de alerta por tipología (estructuración, uso de terceros, comercio exterior, criptoactivos, entre otras)

Analizar tres esquemas de lavado descritos por escrito e identificar señales, controles que los detectan y reporte procedente

Distinguir tipologías de financiamiento al terrorismo de las de lavado de dinero y explicar sus particularidades de detección

Vincular cada señal de alerta con el criterio de monitoreo o control que la detectaría

Definir los plazos y requisitos de conservación de información y documentación, y elaborar un calendario de conservación

Explicar el alcance del deber de confidencialidad y los supuestos de comunicación permitida con autoridades

Describir las funciones del oficial de cumplimiento y los elementos mínimos del programa de cumplimiento

Diseñar un plan anual de capacitación y un programa de auditoría interna en materia de PLD/FT con alcance y periodicidad

Identificar las consecuencias del incumplimiento (sanciones, responsabilidad y régimen disciplinario) y diferenciar su naturaleza

Repasar los fundamentos legales del dominio 1 y verificar la vigencia y jerarquía de cada norma citada

Resolver 40 reactivos mixtos de todos los dominios y clasificar los errores por dominio

Reforzar los dos dominios con mayor tasa de error mediante repaso dirigido y notas propias

Repasar los dominios de mayor peso (3 y 5) mediante síntesis propias y resolución de casos integradores

Completar un simulacro cronometrado de examen completo y analizar el desempeño por dominio

Consolidar en una hoja de repaso final los conceptos, plazos y umbrales de todos los dominios

Cerrar las brechas residuales identificadas en el simulacro con repaso focalizado