CNBV PLD/FT Certification case studies
CNBV PLD/FT Certification · Put your knowledge to work in context.
The Certificación en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) is a Mexican professional credential for people who must understand and apply the anti-money-laundering and counter-terrorist-financing framework supervised by the CNBV. It is typically pursued by compliance officers and their teams, internal auditors, risk analysts, and staff in banking, securities, insurance, and other regulated financial entities who deal with client onboarding, monitoring, and reporting obligations. The CNBV PLD/FT Certification case studies are 5 cases and about 2,070 words.
1El cliente que insiste en pagar en efectivo por debajo del umbral
Un despacho de asesoría fiscal en Monterrey recibe a un cliente nuevo, persona física con actividad empresarial dedicada a la compraventa de autos usados. En su primer mes como cliente, realiza tres operaciones con la misma casa de bolsa para adquirir instrumentos de deuda: 1) 8,500 dólares en efectivo; 2) 9,200 dólares en efectivo tres días después; 3) 9,000 dólares en efectivo una semana más tarde.
488 words, about 2 min2La transferencia urgente desde una cuenta recién abierta
Una institución de fondos de pago electrónico abre una cuenta a una persona moral constituida hace 45 días, dedicada a 'servicios de consultoría' sin empleados declarados. El representante legal, de 24 años, aporta identificación y comprobante de domicilio, pero el domicilio fiscal coincide con el de otras 14 personas morales.
410 words, about 2 min3El beneficiario controlador que aparece dos niveles arriba
Un banco recibe solicitud de crédito de una empresa mexicana, Inversiones Delta, S.A. La estructura accionaria declarada es: 60% de una holding en Luxemburgo, 25% de un fideicomiso en Islas Caimán y 15% de una persona física mexicana.
418 words, about 2 min4El oficial de cumplimiento presionado para no reportar a un cliente importante
El oficial de cumplimiento de una sofom detecta que un cliente corporativo relevante -que representa el 18% de la cartera y cuya renovación de crédito está en curso- presenta operaciones inusuales: depósitos en efectivo superiores a su perfil declarado y pagos a proveedores sin documentación. El oficial elabora el ROI.
372 words, about 2 min5La capacitación que todos aprobaron pero nadie aplicó
Una casa de bolsa realiza cada año una capacitación en línea de 40 minutos sobre PLD/FT. El 98% de los empleados la aprueba.
382 words, about 2 min