BMV Inversiones AFORE case studies
BMV Inversiones AFORE · Put your knowledge to work in context.
La certificación BMV Inversiones en su modalidad AFORE acredita que un asesor comprende cómo se invierten los recursos de las cuentas individuales del Sistema de Ahorro para el Retiro dentro del marco que fija la regulación mexicana. Está dirigida a personas que atienden, asesoran o supervisan a trabajadores ahorradores: promotores y asesores de sociedades distribuidoras de acciones de sociedades de inversión, personal de áreas de inversión y cumplimiento de las administradoras, y profesionistas que se incorporan al sector. The BMV Inversiones AFORE case studies are 5 cases and about 3,602 words.
1Traspaso inducido con tarjeta de regalo y regla de permanencia
Un trabajador derechohabiente del IMSS, de 58 años, con un saldo de 1,150,000 pesos en su AFORE actual, recibe la visita de un promotor de otra administradora. El promotor le ofrece una tarjeta de regalo de 1,500 pesos si firma “hoy mismo” la solicitud de traspaso en una tableta.
691 words, about 3 min2Límite de renta variable en una SIEFORE tras un vencimiento de deuda
El comité de inversión de una SIEFORE Básica de Pensiones revisa el cierre mensual. Los activos totales valuados a mercado suman 12,000 millones de pesos.
683 words, about 3 min3Bono corporativo AAA con alza de tasas, ampliación de spread y posición ilíquida
Un analista de una AFORE evalúa un bono corporativo emitido por una empresa mexicana calificada AAA, con valor nominal de 2,500 millones de pesos, cupón fijo de 8.50% y vencimiento a 10 años. La posición de la AFORE es de 450 millones, equivalentes a 18% de la emisión.
772 words, about 4 min4Comisión por desempeño con marca de agua alta en un fondo de renta variable
Un inversionista suscribe 1,000,000 de pesos en un fondo de renta variable al valor de la acción de 10.00 pesos. El fondo cobra una comisión de gestión de 1.5% anual sobre el valor final bruto y una comisión por desempeño de 20% sobre el exceso de rendimiento por encima de una tasa mínima de 8% anual, con marca de agua alta (high water mark) igual al valor inicial de 10.00 pesos por acción.
682 words, about 3 min5Aportaciones voluntarias en efectivo, poder notarial y traspaso con promotor
En la oficina de atención de una AFORE, un hombre de 42 años, taxista, sin relación laboral formal vigente, solicita realizar aportaciones voluntarias por 90,000 pesos mensuales en efectivo. Su saldo actual es de 35,000 pesos y no tiene historial de aportaciones voluntarias.
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