AMIB Asesor de Fondos case studies
AMIB Asesor de Fondos · Put your knowledge to work in context.
The AMIB Asesor de Fondos credential is a Mexican professional certification for people who advise clients on investment funds and collective investment vehicles. It is aimed at fund distributors, brokerage and bank platform staff, and advisory personnel who need working command of the regulatory framework, product types, and the risk-return logic behind recommendations. The AMIB Asesor de Fondos case studies are 5 cases and about 2,458 words.
1El cliente hereda y quiere 'ponerlo todo a trabajar'
Doña Marta, 63 años, viuda, acaba de heredar 4.200.000 pesos y recibe una pensión mensual de 18.000 pesos. No tiene experiencia inversora: su único producto financiero histórico es una cuenta de ahorro.
484 words, about 2 min2El fondo que 'nunca pierde' y el folleto que nadie leyó
Un cliente pregunta por un fondo que un conocido le recomendó: se llama 'Renta Estable Global', exhibe una rentabilidad de 22% en los últimos 12 meses y el folleto indica que invierte en 'instrumentos de renta fija y derivados con el objetivo de preservar capital'. El cliente cree que es 'como un plazo fijo pero mejor'.
532 words, about 3 min3Rebalanceo bajo presión: el cliente que quiere 'esperar que se recupere'
Un cliente con perfil moderado tiene una cartera objetivo 60% renta variable / 40% renta fija sobre 1.000.000 de pesos. Tras una caída de 18% en renta variable en tres meses, la cartera vale 892.000 y la asignación real es 54% RV / 46% RF.
462 words, about 2 min4El depósito en efectivo que no cierra
Un cliente nuevo, comerciante, abre cuenta para invertir en fondos. En la primera semana deposita 45.000 pesos en efectivo en tres operaciones de 15.000 cada una, en sucursales distintas.
441 words, about 2 min5El churn que genera comisiones y destruye retorno
Un asesor administra una cartera de 2.500.000 pesos de un cliente con perfil moderado y horizonte de 8 años. En los últimos 12 meses realizó 34 operaciones de compraventa, con comisión promedio de 0,8% por operación.
539 words, about 3 min