AMIB Asesor de Fondos study guide
AMIB Asesor de Fondos · Work through your exam, one topic at a time.
The AMIB Asesor de Fondos credential is a Mexican professional certification for people who advise clients on investment funds and collective investment vehicles. It is aimed at fund distributors, brokerage and bank platform staff, and advisory personnel who need working command of the regulatory framework, product types, and the risk-return logic behind recommendations. The AMIB Asesor de Fondos study guide has 8 sections and about 2,167 words.
01Marco regulatorio y normativo del mercado de valores y fondos de inversión
El marco regulatorio mexicano descansa en la Ley del Mercado de Valores (LMV) , que regula la intermediación, las casas de bolsa, los asesores en inversiones y las sociedades de inversión, complementada por la Ley de Sociedades de Inversión (LSI) y la Ley de Fondos de Inversión que la sustituyó en su régimen moderno. La CNBV es la autoridad supervisora y sancionadora; el Banco de México interviene en política monetaria y en la regulación de ciertos vehículos y operaciones; la SHCP tiene facultades normativas de carácter general.
354 words, about 2 min02Tipos de fondos de inversión y vehículos de inversión colectiva
Los fondos en México se clasifican por objeto de inversión (deuda, renta variable, instrumentos de mercado de dinero, mixtos) y por horizonte/riesgo . Los fondos de deuda se subdividen según plazo y calidad crediticia; los de renta variable por capitalización y sector; los mixtos combinan ambos.
297 words, about 1 min03Instrumentos financieros y mercados de valores
Debe conocer los instrumentos de renta fija (bonos, pagarés, certificados, papel comercial), de renta variable (acciones, ETFs), derivados (futuros, opciones, swaps) y divisas . En renta fija, domine la relación inversa precio-tasa , el concepto de duración (sensibilidad del precio a cambios de tasa) y la curva de rendimiento .
253 words, about 1 min04Análisis de riesgo y rendimiento de portafolios
El candidato debe manejar rendimiento esperado , desviación estándar (riesgo total), beta (riesgo sistemático), correlación y diversificación . El CAPM relaciona rendimiento esperado con beta: E(R) = Rf + β(Rm − Rf).
241 words, about 1 min05Gestión de portafolios y estrategias de inversión
El candidato debe distinguir gestión activa (busca alfa, selección de valores, timing) de gestión pasiva (replica un índice, minimiza costos). Debe conocer la asignación de activos (estratégica de largo plazo y táctica de corto plazo), el rebalanceo y la diversificación por clases de activo .
257 words, about 1 min06Ética profesional y conducta de mercado
El candidato debe conocer los principios de integridad, diligencia, lealtad, confidencialidad y transparencia . Debe identificar conflictos de interés , uso de información privilegiada (insider trading) , manipulación de mercado , front running y churning (operar en exceso para generar comisiones).
256 words, about 1 min07Prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo
El candidato debe conocer la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Origen Ilícito (LFPIORPI) y las disposiciones de la CNBV en materia de PLD/FT . Obligaciones centrales: identificación del cliente (KYC) , debida diligencia (simplificada, estándar, reforzada), monitoreo de operaciones , detección de operaciones inusuales y reporte a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera).
258 words, about 1 min08Atención al cliente, asesoría y perfil de inversionista
El candidato debe dominar el perfil de inversionista : tolerancia al riesgo, horizonte, objetivos, liquidez, conocimiento y experiencia. La adecuación (suitability) exige que el producto recomendado coincida con el perfil.
251 words, about 1 min