Korea Bank FP / Asset Manager case studies
Korea Bank FP / Asset Manager · Put your knowledge to work in context.
은행FP와 투자자산운용사는 둘 다 한국 금융권에서 고객의 자산을 다루는 사람의 지식을 검증하지만 성격은 꽤 다릅니다. 은행FP는 은행 창구와 PB 센터에서 예금, 펀드, 보험, 세무, 상속·증여, 은퇴설계를 하나의 상담 흐름으로 엮는 역량을 봅니다. Topics on this exam: 재무설계 프로세스 및 고객관계 관리, 직업윤리 및 금융소비자 보호, 금융투자상품 I: 주식 및 채권, 금융투자상품 II: 파생상품, 집합투자기구, 부동산·특별자산, 투자운용 및 포트폴리오 관리, 리스크 관리 및 성과평가, 재무분석 및 기업가치평가, 위험관리와 보험설계, 세무설계: 소득세, 상속세, 증여세, and 은퇴설계 및 자산이전. The Korea Bank FP / Asset Manager case studies are 5 cases and about 3,583 words.
1고령 안정형 고객에 대한 사모펀드 부당권유 - 위반 조항과 구제수단
○△은행 PB 김○○은 68세 은퇴 고객 박△△(투자성향 진단 결과 '안정형', 금융자산 6억원, 국민연금 월 180만원)의 예금 3억원 만기를 앞두고 지점장으로부터 '이번 달 사모펀드 1억원 판매' 실적을 채우라는 압박을 받았다. 그는 박△△에게 '은행이 직접 관리하니 원금 걱정은 없다', '예금보다 2%p는 무조건 낫다'고 말했고, 위험등급 2등급 상품설명서와 약관은 교부하지 않은 채 태블릿 전자서명만 받아 1억원을 가입시켰다.
671 words, about 3 min2콜옵션부 회사채와 일반 회사채의 선택 - 옵션 조정 수익률과 ALM
① A사 3년 만기 이표채(표면 4.0%, 연 1회 이자, 액면 1만원, 현재 가격 1만50원): 발행 1년 후부터 매 분기 발행사가 액면 1만원에 콜할 수 있고, 현재 시장 YTM 4.30%, 1년 후 콜 행사 시 수익률(YTC) 3.20%다. ② B사 3년 만기 non-callable 이표채: A사와 공식 신용등급은 동일한 AA-, YTM 4.05%, 수정듀레이션 2.7년.
758 words, about 4 min3오피스 빌딩 인수 - DSCR 요건 미달과 레버리지 구조 조정
인수금융은 LTV 60%(72억원), 금리 5.2%, 20년 원리금균등 조건으로 제시되었고, 대주는 만기 5년 후 일시상환(balloon) 조건도 함께 제시했다. 펀드 규정상 인수 요건은 DSCR 1.2배 이상, LTV 60% 이하다.
693 words, about 3 min4비상장 제조사 100% 인수 - FCFF 기반 기업가치 평가와 민감도
신용평가사 출신 애널리스트 윤○○은 비상장 제조업 A사 지분 100% 인수를 위한 가치평가를 맡았다. A사의 내년도 EBIT는 500억원, 감가상각비 300억원, 설비투자(CAPEX) 380억원, 운전자본 증가 40억원이 예상된다.
726 words, about 4 min5배우자·자녀 사전증여 설계 - 10년 합산과 배우자공제 잠식
3억원 기준 차이는 약 6,000만원(40% 1.2억 vs 20% 0.6억)이다.
735 words, about 4 min