Korea Bank FP / Asset Manager study guide
Korea Bank FP / Asset Manager · Work through your exam, one topic at a time.
은행FP와 투자자산운용사는 둘 다 한국 금융권에서 고객의 자산을 다루는 사람의 지식을 검증하지만 성격은 꽤 다릅니다. 은행FP는 은행 창구와 PB 센터에서 예금, 펀드, 보험, 세무, 상속·증여, 은퇴설계를 하나의 상담 흐름으로 엮는 역량을 봅니다. The Korea Bank FP / Asset Manager study guide has 12 sections and about 2,187 words.
01재무설계 프로세스 및 고객관계 관리
시험은 표준 6단계의 순서, 각 단계의 산출물, 그리고 정보수집과 위험성향 파악(KYC)을 구분해 내는지 확인한다. 위험성향(risk tolerance)과 위험감수능력(risk capacity)을 동일시하는 서술.
188 words, under 1 min02직업윤리 및 금융소비자 보호
198 words, under 1 min03금융투자상품 I: 주식 및 채권
PER = 주가/EPS, PBR = 주가/BPS, EV/EBITDA는 감가상각·자본구조 차이를 조정해 비교기업 간 비교에 유리하다. 수정듀레이션 = 맥컬레이 듀레이션 / (1 + y/m).
174 words, under 1 min04금융투자상품 II: 파생상품
선물 : 장외 선도를 표준화·거래소 청산한 형태로 증거금과 일일정산(MtM)이 적용된다. 내재가치: 콜 = max(S−K, 0), 풋 = max(K−S, 0).
184 words, under 1 min05집합투자기구
공모 vs 사모, 개방형 vs 폐쇄형, 추가형 vs 단위형. ETF는 거래소 상장, 설정단위 단위로 LP와 설정·환매, 시장가격과 순자산가치의 괴리율·추적오차가 발생한다.
175 words, under 1 min06부동산·특별자산
시험은 환원이자율·NOI·LTV·DSCR 계산과 세제 특례를 묻는다. 수익방식(환원법) : 가격 = NOI ÷ 환원이자율(자본환원율).
182 words, under 1 min07투자운용 및 포트폴리오 관리
시험은 상관계수의 효과, CAPM과 성과지표 계산, 전략적·전술적 배분의 구분을 묻는다. CAPM: E(R) = Rf + β(E(Rm) − Rf).
209 words, about 1 min08리스크 관리 및 성과평가
위험 측정 도구(VaR, 스트레스 테스트)와 성과평가 방법(TWR·MWR)의 구분이 핵심이다. 시험은 VaR 산정 방식의 가정과 한계, 성과측정치의 적용 대상을 묻는다.
178 words, under 1 min09재무분석 및 기업가치평가
시험은 듀퐁 분해, WACC, FCFF 산식과 평가모형 간 적용 상황을 묻는다. 수익성: 매출총이익률, 영업이익률, ROA, ROE.
174 words, under 1 min10위험관리와 보험설계
165 words, under 1 min11세무설계: 소득세·상속세·증여세
178 words, under 1 min12은퇴설계 및 자산이전
1층 국민연금(공적), 2층 퇴직연금(DB·DC·IRP), 3층 개인연금(연금저축). 연금저축 세액공제 한도 600만원, IRP 합산 900만원.
182 words, under 1 min