AMIB Promotor de Fondos study guide
AMIB Promotor de Fondos · Work through your exam, one topic at a time.
La certificación AMIB para Promotores de Fondos de Inversión es una credencial del mercado de valores mexicano orientada a profesionales que asesoran y colocan productos de fondos de inversión ante el público. El portal de la AMIB (Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles) concentra el ecosistema de certificación: manuales, guías de certificación, calendario de exámenes, tarifas, formatos, el sistema de gestión online y el padrón de personal certificado, además de secciones específicas de fondos de inversión como SRIFI, FIAFIN y estadísticas del sector. The AMIB Promotor de Fondos study guide has 6 sections and about 1,963 words.
01Marco regulatorio y normativo del mercado de valores
El marco regulatorio mexicano del mercado de valores se articula en torno a la Ley del Mercado de Valores (LMV) , la Ley de Fondos de Inversión (LFI) y la normativa secundaria emitida por la CNBV (disposiciones de carácter general aplicables a las entidades y emisoras), además de las reglas de la BMV/BIVA y las disposiciones del Banco de México en materia de operación y tasas. Conceptos clave: jerarquía normativa, régimen de autorizaciones (la CNBV autoriza, la SHCP opina, Banxico opina en ciertos casos), tipos de entidades (casas de bolsa, sociedades operadoras de fondos, distribuidoras, asesores en inversiones), y las obligaciones de divulgación y revelación de información.
386 words, about 2 min02Fondos de inversión: tipos, estructura y operación
Un fondo de inversión es un patrimonio integrado por aportaciones de inversionistas, administrado por una sociedad operadora y, en su caso, comercializado por una distribuidora , conforme a la LFI. Los conceptos centrales son: tipos de fondos (de renta variable, en instrumentos de deuda, de capitales, de cobertura, y los clasificados por horizonte/riesgo), clase y serie de acciones , valor de la acción (activo neto entre acciones en circulación), activo neto , comisiones (entrada, salida, administración, distribución y desempeño), y el prospecto de información al público inversionista .
389 words, about 2 min03Instrumentos y mercados financieros
Debe conocer los instrumentos básicos y sus características: renta fija (CETES, Bonos M, UDIBONOS, papel comercial, obligaciones, bonos corporativos) y renta variable (acciones, fibras, ETFs), así como derivados (futuros, opciones, swaps). Conceptos clave: valor nominal , tasa de cupón , rendimiento , precio , duración , calificación crediticia , y la relación inversa entre tasas de interés y precios de bonos.
312 words, about 2 min04Análisis de portafolios y gestión de riesgos
Debe comprender el perfil del inversionista (conservador, moderado, agresivo), la diversificación , la correlación entre activos, el riesgo sistemático y no sistemático , y las medidas de riesgo y rendimiento: rendimiento esperado , desviación estándar , beta , Sharpe , VaR y máxima caída (drawdown) . También la asignación de activos y el rebalanceo .
292 words, about 1 min05Ética, sanas prácticas y prevención de lavado de dinero
Debe conocer los principios éticos del asesor: integridad, transparencia, confidencialidad, conflicto de interés, idoneidad (suitability) y trato justo al cliente . En prevención de lavado de dinero (PLD), los conceptos clave son: conocimiento del cliente (KYC) , debida diligencia , beneficiario final , operaciones inusuales , reporte a la UIF , listas de personas bloqueadas y señales de alerta (operaciones fraccionadas, estructuras inusuales, uso de terceros, pagos en efectivo).
307 words, about 2 min06Atención al cliente y asesoría financiera
La asesoría financiera parte del perfilamiento del cliente : objetivos, horizonte de inversión, tolerancia al riesgo, situación financiera y conocimientos. De ahí se determina la idoneidad (suitability) del producto.
277 words, about 1 min