INE SPEN Conocimientos case studies
INE SPEN Conocimientos · Put your knowledge to work in context.
La certificación SPEN del Instituto Nacional de Estadística (INE) de España acredita conocimientos en el ámbito financiero y de supervisión de entidades, orientada a profesionales que desarrollan su actividad en el sector financiero, la regulación o el análisis de mercados. El examen evalúa siete áreas: marco normativo y regulatorio, estructura y funcionamiento del sistema financiero, instrumentos y productos de inversión, análisis financiero y valoración, gestión de riesgos y cumplimiento, ética profesional y conducta de mercado, y fiscalidad y planificación financiera. The INE SPEN Conocimientos case studies are 5 cases and about 3,417 words.
1Un estructurado con barrera para un cliente sin experiencia que insiste en firmar hoy
Un cliente de 58 años, con un perfil declarado moderado y un horizonte de seis años, acude a su oficina para colocar 80.000 euros procedentes de la venta de un inmueble. El comercial le propone un producto estructurado con barrera al 60% del subyacente, vencimiento a cinco años y una rentabilidad condicionada del 7% anual, emitido por una entidad con rating A-.
690 words, about 3 min2Ingresos fraccionados en efectivo, pagos desde una sociedad extranjera y un cliente recién nombrado cargo público
Un asesor financiero independiente atiende desde hace ocho meses a un cliente que regenta tres restaurantes. El cliente ingresó en su cuenta 950 euros en efectivo cada quince días, siempre en ventanilla y en billetes de 50 y 100; el total acumulado ronda los 15.000 euros.
687 words, about 3 min3Concentrar el 80% en un bono BBB- callable cuando el cliente espera bajadas de tipos
Un cliente de 61 años, con 250.000 euros invertidos y una necesidad de rentas a cinco años, estudia concentrar el 80% de su cartera en un bono corporativo. El bono tiene 100.000 euros de nominal por cada compra, cupón anual del 3,25%, vencimiento a siete años, TIR del 4,10% y está calificado BBB- con perspectiva negativa.
704 words, about 4 min4Rescate de dos fondos, minusvalías pendientes y una aportación a plan de pensiones antes de fin de año
María, de 56 años, casada y con dos hijos, presenta estos datos para su declaración: rendimientos del trabajo de 62.000 euros, dividendos de 12.000 euros e intereses de una cuenta remunerada de 3.000 euros. Tiene un fondo de inversión con una plusvalía latente de 24.000 euros y otro con una minusvalía latente de 9.000 euros.
701 words, about 4 min5Órdenes de cliente, ampliación de capital y un viaje de 1.800 euros de un proveedor
Andrés trabaja como asesor en una agencia de valores. A las 9:10 recibe de un cliente institucional una orden de compra de 500.000 acciones de una compañía del Mercado Continuo, con un precio máximo de 8,20 euros y ejecución «por lo mejor».
635 words, about 3 min