Consulente Finanziario OCF case studies
Consulente Finanziario OCF · Put your knowledge to work in context.
La certificazione OCF per consulenti finanziari è il titolo richiesto in Italia per l'iscrizione all'albo professionale e per esercitare l'attività di consulenza in materia di investimenti. È pensata per chi vuole operare come consulente finanziario autonomo o come dipendente di intermediari autorizzati, banche, SIM e società di gestione del risparmio. The Consulente Finanziario OCF case studies are 5 cases and about 3,336 words.
1Certificate a capitale condizionato e obiettivo di spesa a 4 anni
La signora R., 58 anni, dirigente, dispone di 250.000 euro di liquidità e ha un obiettivo dichiarato: acquistare una seconda casa entro 4 anni con circa 80.000 euro. Il questionario MiFID le assegna un profilo moderato (4 su 7), con perdita massima accettata pari al 10% del capitale e nessuna esperienza con prodotti a capitale condizionato.
708 words, about 4 min2BTP a 4 anni contro subordinata Tier 2 callable a 8 anni
Il signor B., 54 anni, ha 100.000 euro di liquidità che gli serviranno tra 4 anni per estinguere un mutuo. Il consulente gli propone due alternative.
655 words, about 3 min3Fondo pensione negoziale, trasferimento a PIP e uso della posizione per l'università
Il signor T., 45 anni, reddito da lavoro dipendente di 65.000 euro, ha un fondo pensione negoziale con 40.000 euro e versa 4.000 euro l'anno, TFR escluso. Il comparto è garantito, con rendimento lordo medio atteso del 2,0% e costi dello 0,55%.
677 words, about 3 min4CFD su indice con leva 5:1, margin close-out e protezione dal saldo negativo
Il signor C., 38 anni, ha superato il test di appropriatezza come «esperto» e dispone di 20.000 euro. Vuole aprire posizioni in CFD sull'indice FTSE MIB con leva 5:1, per un nozionale complessivo di 80.000 euro e un margine richiesto di 16.000 euro.
655 words, about 3 min5Prelievi frazionati di una cliente anziana e pressione commerciale della filiale
segue la signora M., 78 anni, vedova, patrimonio di 600.000 euro, profilo prudente e nessun erede diretto. In tre giorni consecutivi la signora preleva 4.800 euro in contanti per volta, per 14.400 euro complessivi, dicendo che servono a «un amico di famiglia che l'aiuta con la casa».
641 words, about 3 min